2021年，基金投顾市场进入了快速扩容期。在行业快速发展的同时，监管也在密切关注机构展业过程中的种种细节。

经过细致调研和广泛征求意见，近期监管层向多家基金投顾机构下发了《公开募集证券投资基金投资顾问服务业绩及客户资产展示指引(征求意见稿)》，针对服务业绩展示、责任边界和具体的展示指标等等作了十分细致的要求，不仅规范了基金投资组合策略表现的展示指标和基金服务评价指标，也对指标的计算口径进一步加以规定和细化。

业内认为，投顾新规将引导投顾机构进行更长期、更合理的业绩呈现，进一步提升投资者的体验，呵护行业健康发展。在资管新规带来的深刻变革下，投资机构由“卖方视角”转向“买方视角”将成必然趋势。未来，买方投顾模式将成为撬动财富管理市场的重要机遇。

由蚂蚁集团与国际公募巨头Vanguard集团共同成立的合资公司先锋领航投顾是国内首家获得投顾资质的独立第三方试点机构，与基金、券商、银行出身的投顾机构不同：先锋领航投顾不发行、也不销售任何产品。与用户始终站在一起，以和用户一致的“买方”角色，为用户提供最合适的投顾服务。

2020年4月，先锋领航投顾在支付宝上线了基金投资顾问服务“帮你投”，提供全委托选基、配置、调仓等服务。

在定制策略时，以用户需求为出发点，个性化地匹配合适的组合产品，而非产品驱动；服务迭代上，始终关注用户需求。自上线以来，基于用户的反馈和建议，“帮你投”先后迭代了11个产品及服务是，如定投功能、更加丰富的底层基金池、通过优化调仓引擎，减少货币基金配置比例，增厚用户资金的使用效率和收益等。

依托技术优势，“帮你投”也在持续优化“千人千面”的顾的能力。自上线以来，“帮你投”陆续在支付宝APP内推出包含客户报告、投资笔记、市场资讯、投资理念等超过160期投教内容。通过数据算法，对于不同投资经验、风险偏好、账户配置情况、持有时间等维度，推送不同的资讯服务和投教内容，比如新手用户会有更多基础理财知识，成熟客户会了解到更多市场资讯和模型测算等信息。“帮你投”还会在不同的时间节点、行动节点给到客户提醒，例如若客户可能存在不理性的频繁交易，“帮你投”将根据分析对比，给出有用的参考建议，帮助客户更好决策，通过长期持有理性获得目标收益。

基金投顾这一“万亿蓝海”，将以怎样的姿态扬帆远航？专业人士给出的方案是：以客户利益为中心，围绕“投”“顾”两大方面下足功夫，提升投资收益和投资体验。“帮你投”将积极拥抱买方投顾时代，一方面加强投顾能力，为客户创造长期价值；另一方面持续进行长期的“顾”的陪伴和投资者教育。

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