数字SME信贷系统是一套依托平安实践,沉淀金融壹账通多年在SME信贷领域积累的业务及项目实施经验的SME数字化信贷解决方案,通过AI面审、OCR识别、大数据分析和验证等新技术,实现普惠金融的流程数字化再造,让借款人感受一键申请流畅体验,业务便捷度和效率的大幅提升,助力金融机构拓展普惠金融的服务范围和规模。该系统通过友好的配置化和组装化能力,提升所在SME金融市场的产品竞争力与市场占有率,集成中国市场领先的数字化贷款业务经验,助力海内外金融机构中小微企业(SME/普惠金融)信贷领域数字化转型升级。

一、 市场洞察

中国数字经济发展已进入新阶段,《“十四五”数字经济发展规划》提出,“十四五”时期,我国数字经济转向深化应用、规范发展、普惠共享的新阶段。境内金融机构在普惠金融方面的投入力度空前,截止2023年,中国大陆地区的贷款科技渗透率已超过30%。如何通过数字化服务能力,标准化的系统助力金融机构提升普惠金融服务力度、广度和深度,实现点到点精准触达SME客群,有效降低金融服务门槛和成本,扩大服务覆盖面和精准度,实现企业降本增效,已成为各大厂商产品聚焦的热点。

随着香港金管局“商业数据通”的数据基建项目推进,以及公司多证合一的落地,中国香港地区的金融机构也开始探索普惠金融领域的数字化转型,希望借鉴境内金融机构的成熟案例,快速实现数字营销模式和线上服务。东南亚市场SME信贷市场的快速发展,也带动了外资银行在SME信贷领域的系统建设需求,他们希望使用成熟的系统产品,在SME信贷领域抢占市场以提升业务竞争力。安硕信息、宇信科技等信贷领域的传统厂商也纷纷出海,在中国香港、菲律宾、马来西亚、印度尼西亚等地布局。

二、产品价值

金融壹账通自主研发的数字SME信贷系统,依托数智化统一技术平台、工具平台和信贷业务平台,满足金融机构多个金融产品统一管理、贷前贷中贷后全流程线上化、大数据分析审批等普惠金融信贷需求,为普惠金融的“量增、面扩、降价”融资新趋势,提供AI智能辅助人工的全新体验。

借款人通过手机快速申请,金融机构利用多个AI新技术完成身份验证,点对点接收信息,并通过基于大数据的规则模型,为审批决策提供支持。整个流程便捷、直观、高效,为金融机构打造了一站式的普惠金融融资管家。

三、产品优势

1、 友好的用户体验:手机申请进件,极速预审批,签约、支用、还款、合同凭证获取、贷后等全流程,均可通过一个APP完成操作(目前可支持中国大陆和香港地区)。一套流程申请多个融资产品服务方案支持,更加便捷,解决了借款人选择金融产品再进行申请的困扰。

2、 AI科技嵌入式提效:数字SME信贷系统全面应用了AI科技,在流程中集成了OCR、EKYC、CRA、TU、CA、短信等新技术服务能力,大幅降低业务流程等待时间,将借款人申请流程平均耗时下降30%+。

3、 部署方式灵活:支持私有云部署、本地化部署、SaaS公有云租用模式,以及支持金融机构独立APP上架及SDK集成两种模式需求。

4、 用户场景化和配置化功能设计,灵活性和易用性高:数字SME信贷系统基于微服务平台和组件化设计,满足用户信贷不同场景的管理需求,系统在合同协议、标签变量、风控规则、审批工作流、风控工作流、派单规则、产品要素、菜单界面、接口服务等方面均采取了可配置的功能设计,便于用户根据业务发展需求进行调整和升级迭代。

5、 多产品高复用度设计理念,支持产品快速上线:数字SME信贷系统整合多类金融产品的业务流程,通过统一技术平台上的技术组件,提升“1套系统+N个产品”的低成本、快上线能力,支持金融机构多个金融产品的部署扩展和功能升级扩展。

6、 丰富的大数据运用策略,业务经验赋能强:数字SME信贷系统通过决策引擎风控组件,预置普惠金融标准产品风控策略和模型,能够满足金融机构普惠金融标准场景的模拟决策,提供“业务+系统”的差异化解决方案。

四、结语

数字化系统赋能业务正成为海内外金融机构普惠金融发展的新引擎。便捷智能的金融服务,解决传统金融服务融资流程复杂、审批周期长、发放融资慢等融资症结。数字SME信贷系统通过线上科技结合金融机构业务实际,致力于在用户体验、流程便捷、融资提效方面的AI和大数据运用,提升金融与科技的融合,赋能金融机构的普惠金融业务发展,实现金融、实体良性循环,共生共荣。

特别提醒：本网内容转载自其他媒体，目的在于传递更多信息，并不代表本网赞同其观点，其原创性以及文中陈述文字和内容未经本站证实，对本文以及其中全部或者部分内容、文字的真实性、完整性、及时性本站不作任何保证或承诺，并请自行核实相关内容。本站不承担此类作品侵权行为的直接责任及连带责任。如若本网有任何内容侵犯您的权益，请及时联系QQ:211544606 本站将会在24小时内处理完毕。

免责声明：市场有风险，选择需谨慎！此文仅供参考，不作买卖依据。