3月10日，由《零售银行》杂志社主办的“第六届零售银行创新实践大奖颁奖典礼暨2023深圳湾零售银行大会”在深圳举办，平安私人银行一举摘得年度“最佳财富管理银行”、“最佳客群经营”、“最佳私行投研团队”三项大奖。

《零售银行》评委会表示：“作为平安银行零售金融业务的重要板块，平安银行私行财富板块以客户为中心，在科技赋能业务、打造优质产品平台、客群细分经营、有温度金融服务等方面不断突破，市场认可度与客户口碑双提升。“

产品能力显锋芒，优选品牌效应显现

过去一年，平安银行持续升级产品、客群经营、队伍等能力，致力于打造“有温度的、全球领先的财富管理主办银行”。最新披露的平安银行2022年年报显示，截止2022年底，管理零售客户资产3.5万亿元，较上年末增长12.7%，其中私行达标客户AUM余额1.62万亿元，较上年末增长15.3%；财富客户126.52万户，较上年末增长15.0%，其中私行达标客户 8.05万户，较上年末增长15.5%。自2016年启动零售转型以来，平安银行财富客户数增长了2.7倍，财富管理规模增长了3.5倍。

（平安银行私人银行领取奖项）

这其中，平安私人银行打造开放式产品货架和财富管理生态圈已显成效，打造的“平安优选”品牌广受瞩目。在去年底举行的平安私人银行2022年度峰会上，橡树资本、KKR、淡水泉、高毅资产、南方基金、鹏扬基金等机构代表到场分享投资锦囊，体现了平安私人银行的高规格“朋友圈”和“产品力”。

（平安私人银行2022年度峰会圆桌对话）

在私募产品上，平安私人银行在全市场2.45万家私募中层层筛选，精选引入全市场1%的私募，并成为众多外资管理人在国内开展业务的首选合作机构。公募方面，平安私人银行独创了“MASTERS”评价体系，并打造了“投销研”一体化的公募基金生态圈。2022年，平安私人银行代销捷报频传，在资管老将王国斌管理的“泉果”基金、顶流基金经理周应波管理的“运舟成长精选基金”、全球资管巨头路博迈的QDLP产品中，募集份额均居市场一、二。

强化资产配置能力，提升客户需求洞察

产品和客户需求是财富管理的两端，唯有两端匹配，方能实现资产的均衡、稳健、可持续发展，而在这个过程中金融机构的资产配置能力和客户需求洞察十分关键。平安私人银行在发掘优质产品的同时，注重投研及资产配置能力的提升。

在资产配置方面，平安私人银行在国内率先提出“财富健康度”指标，为客户提供个性化资产配置策略，针对每位客户提供自身持仓检视服务，引导资产选择与比例配置均衡健康。

平安私人银行设置了“产品策略配置委员会”，根据投研、投顾的观点，并结合客户具体需求，确定重点产品以及当前市场情况下的具体配置策略；同时整合平安集团内部投研资源力量，组建跨平安银行、平安证券、平安基金、平安理财等多个专业公司的“投研委员会”，为客户的资产配置提供强大支持。凭借在投研方面的突破，平安私人银行在此次评选中得以摘得“最佳私行投研团队”奖。

在客户需求洞察方面，平安银行2022年下半年开启了智能化银行3.0的新发展阶段，通过数据驱动更精准的洞察客户需求，从而将最适配、陪伴式的金融服务提供给客户。当天的零售银行大会上，平安银行私行财富事业部总裁洪帅做了《洞察客户，成为财富管理的“集大成者”》的主题分享，洪帅介绍了正在推进的智能化银行3.0新模式。洪帅表示，客户需求洞察和挖掘对客户、对企业、对社会的影响深远，是财富管理行业发展的新引擎，将推动财富管理从“产品销售推动”向“有温度的陪伴”转变。

（平安银行私行财富事业部总裁洪帅分享）

洪帅介绍，智能化银行3.0的核心是以客户为中心，以数据为驱动。其中，以数据构建112种细分客群，搭建“KYC-KYP-KYATO”方法论，通过KYC了解客户是谁，多维度分析需求，比客户更懂客户；通过KYP分析客户要什么，基于关键需求，提供更合适的产品服务；通过KYATO，研判怎么给客户，匹配更丰富更精准的场景，最终实现对客户全生命周期的精细化、智能化经营。

有温度的财富管理离不开专业的服务队伍，平安私人银行近年来持续加强队伍建设，拥有超千名专业的私人银行家队伍，2000余位理财经理，50家余私人银行中心，遍布在全国50多个核心城市。平安私人银行队伍已逐步建立起专业的资产配置能力，而随着智能化银行3.0的推进，在提升客户服务体验的同时，也将赋能私行队伍更大的发展空间。

业内首创超高净值客户服务体系

基于对客户的洞察，2022年平安私人银行也进一步升级客群分层经营，率先推出国内首个顶级私行服务体系，围绕超高净值客户“个人、家族、企业”多维需求，提供个性化、定制化、综合化的解决方案。

在个人服务方面，平安私人银行升级权益体系，打造“高端医养、子女教育、慈善规划”等王牌权益，满足稀缺性非金融服务需求。家族传承方面，推出“平安家族办公室”，为家族提炼核心价值观形成“家族宪章”，搭建财富管理、健康管理、代际成长、慈善规划、企业智库、法税筹划等六个领域家族办公室，从顶层设计上一站式满足家族整体需求。在企业服务方面，推出一站式综合金融方案，面向企业董监高、企业核心员工及企业经营，推出包括员工激励、企业董监高投融资、企业治理数字平台等服务；并通过在业内首创的企望会为企业家提供一站式综合金融解决方案。

（平安家族办公室升级仪式）

洪帅表示，展望未来，我国财富管理市场仍大有可为，平安私人银行将持续围绕“以客户为中心”的经营理念，通过运用科技赋能的手段，将财富管理业务进行更精细化、更精准的深耕；深化落地平安银行智能化银行3.0模式，洞察客户的真实需求，提升客户旅程化陪伴服务能力；持续扩大一线队伍的规模，提升队伍的专业能力，最终为客户提供“有温度”的财富管理服务，全面提升客户的金融获得感和幸福感。

据介绍，《零售银行》杂志主办的“2022中国零售金融创新实践”评选，遵循“社会征集、总行推荐、同业调研和案例证实”的评选原则，注重客观经营数据和落地案例，评选结果得到国内零售银行业管理者和从业者高度认同。

免责声明：市场有风险，选择需谨慎！此文仅供参考，不作买卖依据。

文章投诉热线:156 0057 2229  投诉邮箱:29132 36@qq.com