导语

资金是企业有效推进业务运营与发展并赖以生存的血液和养料，资金管理是企业财务管理的核心职能，在《“十四五”中央企业发展规划纲要》中明确央企要将集团资金管理业务规划置于重要战略位置。而国资委1号文发布，则进一步强调司库建设对中央企业加强资金安全高效管理的重要意义。可以说，司库体系建设是中央企业数智转型的重要突破口，也是落实国家战略部署和高质量发展要求的重要举措。

集团企业资金管理面临挑战

企业想要适应管理能力现代化和国资监管数字化的新要求，就要利用不断更新迭代的现代化管理工具来加强资金管理。然而当前，多数企业信息化水平参差不齐，资金管理面临重重挑战。集团型企业内部信息系统相对分散，未能建立统一的司库管理体系，无法对账户、资金结算、融资、担保等进行实时动态管理。获取数据及时性和准确性不足，导致集团对全球资金没有完全可视。

其次，企业业财合一程度低，二者数据难以进行有效的互联互通，形成信息孤岛，无法充分发挥财务数据对业务活动的指导作用，实现资金信息的动态归集和穿透可监测，容易造成流动性风险，降低企业资金周转效率。并且，进一步影响金融资源配置，发挥不出集团整体规模优势，造成融资成本提高，，影响企业高质量发展。

用友BIP全球司库重塑资金管理价值

面对大型企业资金管理的种种挑战，用友BIP推出新一代全球司库管理体系，重塑企业资金管理价值，实现资金等金融资源的“可视、可控、可用、可管”。 相较于传统资金管理模式，新一代司库职能重心正逐步从单一现金管理转变为以价值创造为目标的资金运营和金融资源统筹，通过事前建立模型，事中监控预警，事后整改评价，实现企业全球风险智能管控。用友基于实践应用，建立了6大贯通能力，支撑企业全球业务高质量发展，迈向世界一流。

·贯通层级

通过建立总部统筹、平台实施、基层执行“三位一体”的司库管理组织，实现一套司库系统贯穿集团全层级企业的资金管理，使全集团各层级之间形成“分工明确、职责清晰、协同高效”的管理机制。

·贯通系统

打通司库，核算，报表，业务等系统，打通各应用系统壁垒，确保数据流转实时准确、高效顺畅，消除信息孤岛和数据烟囱，实现全过程信息监控和全级次穿透式监管。贯通内外实现境内与境外资金贯通，境内外本外币一体化管理，提升企业在全球范围内统一配置和调度资金等金融资源的能力，实现全球资金集中于高效运作。

·贯通数据

统一数据标准，对各企业数据信息进行动态监测，让资金等金融资源“看得见”。 借助智能化信息技术深度挖掘数据价值，推动管理决策链、生产经营链、客户服务链更加敏捷高效。

·贯通业财

实现业务财务端到端的深度融合，贯通业务经营与收付款流程，以资金管理视角支撑业务快速发展，断增强企业价值创造力、核心竞争力和抗风险能力。

·贯通生态

打通企业上下游，打造产业链生态，整合和运作资金及金融资源，构建产业链协同。通过对资本市场、风险管理、内外部银行关系管理，促进产融结合深入发展。

用友BIP全球司库典型应用场景

全球账户集中管理

集团企业账户分权管理模式，导致企业银行账户开、销、变流程不规范，总部无法及时了解成员单位全面资金分布和流向，各系统相互独立，缺乏有效稽核手段，账户资金归集难度大，难以发挥集团资金规模效应。用友BIP全球司库为企业构建境内外账户一体化管理。规范账户开、销、变管理制度及流程，对低效账户自动识别提醒，便于企业对账户定期核对清理。通过接入银企直连，总部及时了解全集团账户资金头寸和交易进展，保证企业资金安全，防范异常交易。

全球结算智能管理

集团企业未实现业财资融合管理情况下结算效率低，结算事前、事中监控与预警能力不足、事后分析不精细，导致重复支付、大额支付无法把控，舞弊现象屡见不鲜。用友BIP全球司库可为企业构建境内外统一结算平台，实现从采购到付款，从销售到收款的业财融合一体化结算管理。通过大额支付管控，黑白名单等机制严格防范资金风险。支持智能配款、到账自动生单实现企业结算全量化，智能化管理，有效提高资金效益。

此外，还帮助企业解决回单管理难题。一个平台实现企业海量回单自动下载，节省人工登录网银下载时间;回单凭证自动匹配，提高对账效率及对账准确性;凭证归档自动打印，免除人工逐张打印回单再逐张匹配凭证的工作;业务单据及凭证附件可联查电子回单文件，回单文件作为会计凭证佐证业务的发生，满足归档政策要求，同时也方便核对调阅。

全球投融资科学管理

随着企业的发展，对投融资管理愈发关注，但很多企业都面临着资金缺口大，融资成本高、投资效益低等难题。尤其融资管理，存在集团融资品种授信额度看不全，融资与业务场景脱节，负债与预算脱节，流动性风险频出，融资方案缺乏依据增加融资成本等问题。用友全球司库通过灵活可配的金融产品工厂和投融资全流程管理，帮助企业实现以“交易事件”定义金融产品的全生命周期流转，能够无需开发，实时配置市场新出现的金融产品，可多维度进行数据、头寸分析评估，有效支撑商业决策。此外，通过投融资组合方案评估，更合理地配置金融资源，提高企业全球金融服务能力和价值。

市场金融风险强化管理

近些年全球经济变化加剧，外汇市场大幅波动，其不确定性与复杂性成为企业主要面临的风险隐患。用友全球司库帮助企业全面防范外汇风险，支持对行情数据收集跟踪，通过情景模拟与敏感性分析，灵活、智能防范资金流动性风险与金融市场风险。可按币种类型，对外汇风险敞口进行多维度统计分析，实时反映各币种资金敞口，智能提供流动性风险预警和风险规避方案建议，可进行对冲有效性测试，实时生成报告，助力企业及时有效管控流动性风险、外汇风险和市场风险。

数据挖掘支撑战略决策

企业在司库平台中沉淀了大量的数据，如何借助智能化技术深度挖掘数据价值，推动企业管理决策、业务运营、客户服务更加敏捷高效，将是增强战略决策，实现一流水平司库管理的关键。用友全球司库实现多维度资金头寸实时监测，构建企业资金业务全景视图，通过建立存量资金、账户管理、风险监控等分析模型，合理调配资金等金融资源。按企业管理行业监管要求，划分管理主题分析领域，为企业收付款业务、风险管理等决策支持提供辅助手段，帮助企业中高层快速做出决策响应，提高资金运营能力和资金周转效率，有效合理的进行金融资源配置，从而提高市场竞争力。

新一代用友全球司库以BIP 3 数智化商业创新平台作为基础底座，深化业财融合和产融协同，支撑企业资金运营转向金融资源运作的价值创造过程。未来，用友将伴随企业在建设数字化的道路上长期发展，助力企业持续创新。

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