今年以来,市场持续震荡,结构性行情显著,投资难度较大,但仍有不少运作良好的基金进行了分红。Wind数据显示,今年上半年,全市场共有1914只基金产品(不同份额分开计算,下同)实施了分红,累计分红次数达2815次,分红总额949.5亿元。其中,中欧基金旗下19只产品向投资者共计派发了6.83亿现金红包。
众所周知,基金分红的先决条件就是积累了可供分配的收益。Wind数据显示,今年上半年,中欧基金旗下权益和固收方向均有产品实现分红。其中,权益类基金中欧匠心两年A分红总额达1.53亿,位列首位。而中欧嘉泽半年内已实施2次分红,每10份基金份额合计派发了1.74元现金红利。此外,中欧润逸、中欧瑾泰、中欧兴华等债券基金也向投资者派发了红包。
基金一季报数据显示,截至一季度末,中欧匠心两年A过去3年净值增长率为38.54%,同期业绩比较基准收益率仅7.62%;中欧嘉泽灵活配置过去3年和过去5年净值增长率分别达到63.77%和130.55%,同期业绩比较基准收益率为5.48%和4.15%。相较业绩比较基准,两只产品均斩获了显著的超额收益。债基方面,中欧兴华、中欧瑾泰A过去三年业绩稳健,分别获得7.99%、7.27%的收益率。
面对上半年较大面积的基金分红现象,有部分基民认为分红不过是提前兑现了部分收益,只是一种把收益“左手倒右手”的行为。但实际上,基金分红并非“羊毛出在羊身上”那么简单。有业内人士表示,对于基金本身来说,在震荡行情中实施分红主要出于以下两方面的考量:一方面,基金分红让基民共享投资成果,将收益“落袋为安”,增强其投资信心。另一方面,由于分红来自基金净资产的一部分,因此在分红之后,基金规模一般会有所下降,从而降低持仓风险,更有利于基金产品在未来运作中“轻装前行”。
业内人士进一步指出,基金分红可选择的方式有两种,即现金分红和红利再投资。现金分红是指将分红部分的资金以现金的方式发放至投资者账户中,而红利再投资是则是把分红的资金用于增加持有基金份额。对于投资者而言,可根据自身对未来市场的预期,选择合适的分红方式。若投资者对后市持谨慎态度,可以选择现金分红的方式。而对后市较为乐观积极的投资者,则可以通过红利再投资的方式力争获得更多的收益。此外,类似中欧嘉泽灵活配置这样中长期业绩较为出色的产品,也建议投资者选择红利再投资,可以更好地分享其未来的投资收益。
注:数据来源基金定期报告,截至2023/03/31。基金的过往业绩并不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证。中欧匠心两年持有期混合A的成立以来涨跌幅45.07%, 同期业绩比较基准10.76%。2019-2022年基金涨跌幅和同期基准表现为6.75%/8.54%,67.83%/16.24%,-1.79%/-1.95%,-16.16%/-13.01%。历任基金经理:周蔚文20190611-管理至今。本产品于2020/10 修改投资范围,增加存托凭证为投资标的。详阅法律文件。中欧嘉泽灵活配置混合的成立以来涨跌幅130.41%, 同期业绩比较基准-1.83%。2018-2022年基金涨跌幅和同期基准表现为-7.95%/-16.86%,53.74%/18.88%,63.4%/13.19%,10.24%/-2.84%,-18.07%/-12.15%。历任基金经理:许文星20180416-20210120,王健20180126-管理至今。本产品于2020/10 修改投资范围,增加存托凭证为投资标的。详阅法律文件。中欧兴华定开债券型的成立以来涨跌幅18.14%, 同期业绩比较基准5.92%。2019-2022年基金涨跌幅和同期基准表现为5.94%/1.31%,2.72%/-0.06%,4.33%/2.1%,1.94%/0.51%。历任基金经理:周锦程20230531-管理至今,LI TONG20230307-管理至今,余罗畅20220321-20230531,洪慧梅20200723-管理至今,赵国英20181030-20200731,华李成20181017-20200430,刘波20181017-20191030。中欧瑾泰债券A的成立以来涨跌幅15.41%, 同期业绩比较基准4.99%。2019-2022年基金涨跌幅和同期基准表现为4.24%/1.31%,2.93%/-0.06%,3.03%/2.1%,3.2%/0.51%。历任基金经理:LI TONG20221130-管理至今,余罗畅20211124-20230526,孙甜20211124-20230410,蒋雯文20180130-20211124,黄华20170817-20210318。本基金于2018年11月由“中欧瑾泰灵活配置混合型证券投资基金”转型为“中欧瑾泰债券型证券投资基金”。详阅法律文件。
基金有风险,投资需谨慎。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证。您在做出投资决策之前,请仔细阅读基金合同、基金招募说明书和基金产品资料概要等产品法律文件和风险揭示书,充分认识本基金的风险收益特征和产品特性,认真考虑本基金存在的各项风险因素,并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等因素充分考虑自身的风险承受能力,在了解产品情况及销售适当性意见的基础上,理性判断并谨慎做出投资决策。本基金为混合型基金,其预期收益及预期风险水平高于债券型基金和货币市场基金,但低于股票型基金。本产品存在封闭期/最短持有期限,在封闭期/最短持有期限内,您将面临因不能赎回或卖出基金份额而出现的流动性约束。本基金可投资于港股通标的股票。除了需要承担与内地证券投资基金类似的市场波动风险等一般投资风险之外,本基金还面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。除了需要承担与境内证券投资基金类似的市场波动风险等一般投资风险之外,本基金还面临汇率风险等境外证券市场投资所面临的特别投资风险。
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