据《中国经营报》报道,目前已有多家财富管理机构、金融科技公司基于大模型技术,推出了AI交易员、AI金融助理、AI智能投研等相关服务或产品。

大模型技术究竟给投研、投顾带来哪些新的可能?理财魔方创始人兼CEO袁雨来接受《中国经营报》采访时表示,在大模型的支持下,过去难以处理的海量非结构化的多模态数据可以进行更全面的信息覆盖,从而得到更有效的分析结果,以此提升服务效果和能力,投研方面的宏观分析、策略研究、资产筛选、资产配置等环节都将受益。

中国经营报:目前理财魔方在投研端是如何运用大模型技术的?从用户使用角度,理财魔方与从前对比有了哪些新体验?

理财魔方袁雨来:理财魔方在投研端对大模型的应用在多个方面,过去理财魔方的智能投资管理系统“魔力平台”,就全面应用了各垂直领域的AI模型。

现在有了大模型,对于过去难以处理的海量非结构化的多模态数据,在大模型的支持下都可以进行有效分析,在投研的多个环节,包括宏观分析,策略研究,资产筛选,资产配置等,我们对理财魔方原有的智能投资管理系统-魔力平台的能力都进行了提升,比如大模型可以对我们的宏观分析进行更全面的信息覆盖的分析,过去宏观信息分析依赖于各项经济数据指标结合人工智能算法分析,现在可以基于宏观的资讯信息的大模型分析来进一步增强宏观分析的准确性。

从用户角度,大模型会让客户的交互感受变得更加个性化和智能化,交流更贴合用户的喜好和习惯。同时,基于大模型的分析和生成能力,大模型可以根据客户需求,实时创造出更加符合客户个性化需求的服务和产品,这一点会在服务和产品供给上相比于过去有限服务形态的模式,产生爆炸式的感受提升,未来财富管理的模式,也会摆脱冷冰冰的感觉,变得更加生动,有吸引力。

中国经营报:有观点认为,大模型在私有化部署、可拆分性、可迁移性等方面都有待验证,对此您是否认同?AI大模型在财富管理的应用是否也带来一些问题?

理财魔方袁雨来:我不认为“私有化部署”、“可迁移性”等这些是问题,这些只是很基础的工程问题。AI大模型对各个行业都会有明显的促进作用,任何事情都有两面性,但是我们要扬长避短。打个比方说,电是危险的,但是各行各业都离不开。我认为AI大模型就是人工智能领域的基础能源。在财富管理领域,AI大模型最大的价值是带来公平性,有了AI大模型,专业的财富管理能力不再仅限于向少数有钱人提供服务,而是可以更普惠地为每一个人提供服务,这是对共同富裕这一大方向的最大支持。我们应该看到这一层面对国家、人民最大的价值,那些少量的技术问题都是可以找到解决方案的。

中国经营报:AI大模型在投研、投顾的应用,是否有可能完全替代部分中后台员工?另外,财富管理行业的员工需要持有相关资格证,那么AI交易员等技术“员工”的从业资格是否有认定的方法?

理财魔方袁雨来:我个人认为,AI大模型在投研投顾领域的应用,已经可以替代部分中后台员工了,特别是经过大量金融数据finetune之后的大模型,在专业能力和综合能力上,确实可以超过大部分初级工作的员工。但是对于AI交易员等技术“员工”,我的观点是,他们毕竟还是由程序员构建的程序,只要遵循现有的金融行业对于技术研发相关的管理规范就可以。

中国经营报:展望未来,随着AI技术在投研、投顾的深入应用,用户还可能获得怎样新的体验,为此理财魔方将重点投入哪些资源?

理财魔方袁雨来:理财魔方作为国内最早进入智能财富管理领域,完全实现由AI驱动来构造财富管理全流程服务的公司,我们已经把AI嵌入到财富管理的各个流程。所以当大模型出现的时候,我是非常高兴的,因为大模型解决了我们过去在很多垂直模型上存在的困扰,可以直接帮助我们在现有的业务上迅速提升服务效果和能力,所以我们会继续在全市场数据的收集,让模型进一步提升,在符合客户使用便利性和服务效果的应用场景构建上下功夫,让理财魔方的智能财富管理服务变得更简单便捷,风险控制得更好,长期收益更稳定,更适应不同客户的个性化需求,让每一个客户感觉到,理财魔方是一个专业、公平的财富管理服务平台。

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