随着城乡居民收入提高,中国家庭财富稳步累积,财富管理需求显著增长。党的二十大报告指出,中国式现代化是全体人民共同富裕的现代化。共同富裕推动了新时代财富管理的发展,新时代财富管理也肩负着服务共同富裕的使命。

2023年经济压力加大,市场波动剧烈,但财富管理浪潮并未停歇。居民财富亟需进行优化配置,以应对康波周期下的经济衰退,实现财富的保值与增值。数字化正是新时代财富管理践行这一使命的核心引擎和必由之路。通过人工智能、大数据、云计算、机器人流程等多项技术赋能,产品、营销、运营、管理和服务实现财富管理的全面数字化、精准化、智能化。相关数据显示,中国财富管理市场正以11%的年均复合增长率高速增长。到2025年,中国财富管理市场规模有望达到25万亿美元。

在这万亿的市场中,财富管理产品的日益丰富、投资门槛的降低、行业数字化水平的不断提升,为个人参与财富管理投资提供了前所未有的有利条件。并且随着资本市场改革的持续深化,也为个人投资者提供了更多的投资机会。这些都不断催生出人们对自身财富全方位配置的需求。财富管理行业正在迅速崛起,在“共同富裕”政策目标持续推动下,行业更添“普惠”。财富管理师日益成为金融市场的中坚力量。

为更快的推进中国财富管理市场的建设,发挥金融市场对经济的引领作用,GAFM旗下在全球推行的特许财富管理师CWM认证适时进入中国,为我国快速增长的财富管理市场提供专业理论支持和实务研究,推动中国金融服务业的专业化进程。

长算远略,财富传承。积极促进国内财富管理服务下沉至中等甚至长尾财富规模客户,财富管理真正步入普惠时代。CWM认证依托GAFM全球领先的金融资格认证体系,其财富管理理念日渐成为国际通用、权威的财富管理行业标准。结合中国财富管理行业发展的现状,为银行、信托、保险、证券、第三方理财等财富管理机构培养职业化、专业化的财富管理人才,服务于中国经济和企业的高质量发展。

随着金融市场逐步扩大对外开放的态势,贝莱德、高盛、东方汇理、巴黎银行等更多的外资机构加速布局中国财富管理市场,财富管理行业参与主体日益多元化。CWM认证体系坚持用最实用的知识体系和最严谨的测评标准,加速国内与国际先进财富管理实践和经验的接轨,提升财富管理市场竞争效率,促进组织间的良性竞争与发展。目前,CWM全球持证人数每年持续高速增长,其会员分布于高盛银行、Citibank花旗银行、HSBC汇丰银行、ABC中国农业银行、中国银行、中信银行、中国建设银行等全球各大银行金融业机构,麦肯锡、IBM、埃森哲、德勤等知名跨国管理咨询集团公司。

CWM认证,每年开设4个考试窗口。分别是4月、7月、9月、12月。持有CWM认证是身份的象征,证明持证者具备有效执行风险管理、投资规划、税务筹划和财富传承等关键职能所需的知识和能力。

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