大财富生态圈成效渐显,平安银行荣获“公募基金销售示范银行”奖

来源:今日热点网 2023-09-13 15:34:56
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日前,在由《中国基金报》主办的“中国基金业英华奖”评选中,平安银行凭借精品化的产品货架、共赢的大财富生态圈和温暖的陪伴式服务,荣获“公募基金25年成长性基金销售示范银行”。

“英华奖”是目前国内大资产管理行业中最具影响力的金融评选活动之一。2023年,中国公募基金行业迎来25周年。为了全面反映行业25年来的发展成果,凝聚起全行业高质量发展的信心,《中国基金报》隆重推出了“中国基金业英华奖公募基金25年示范案例”特别评选。

平安银行近年来大力发展公募基金业务,搭建优选公募产品货架,携手生态伙伴共建大财富生态圈,打造贯穿客户全生命周期的陪伴服务,全方位满足客户的资产配置需求,本次获奖体现了业界对其在公募领域发展成果的认可。

独创“Masters”方法论,精挑细选公募珍品

公募基金具有门槛低、透明度高等特点,是客户资产配置重要组成部分。历经的25年发展,我国公募基金数量创历史新高。面对市面上海量的产品,今年以来,平安银行在打造公募货架时突出一个“精”字,犹如在“珍珠”中挑选珍品,严选产品打造“年度精选”大优选品牌体系,帮助客户更好地分享资本市场成长红利。

为引入市场上最优质的机构和产品,平安银行持续完善产品筛选和评审机制,独创了“Masters”选基方法,通过基金经理与市场风格配置的统一、战略与战术资产配置的统一、定量与定性分析的统一来构建优选组合,挑选具备持续创造超额回报能力、适合未来市场的基金经理。

平安银行首先通过大数据量化基金经理的历史业绩,筛选出50%左右的基金经理,再通过定性方式筛选出100位左右;最后结合市场环境筛选出更适合未来市场的基金经理,其所管理的产品成为“年度精选”大优选体系基金。通过这种“万里挑一”的方式,平安银行一定程度确保提供的公募产品是经得起市场考验,能够持续创造超额回报能力。

共建大财富生态圈,实现多方互利共赢

不断扩大优选产品矩阵的同时,平安银行协同平安集团综合金融优势,与众多国内外头部机构建立了良好的合作关系,共同打造大财富管理生态圈,为客户提供更多元的产品配置选择。在这一过程中,合作方不再是单纯是产品提供方,而且是深度服务的提供者、共建者。

平安银行积极打造基金生态,持续深化与公募、私募、券商、资管等各类金融机构的合作,联合多家头部基金公司打造“银基开放平台”,优势互补、双向赋能,共同做大做强做优大财富管理生态圈。当前,平安银行的“银基开放平台”已接入机构 49家、月均服务客户超500万人次。

随着生态伙伴规模不断扩大平安银行大财富管理生态圈建设渐显成效,为客户、银行和合作机构都带来了明显的价值提升:客户层面,精选投资产品,构建健康资产组合,实现财富保值增值目标;银行层面,对于高净值客群的需求洞见与价值经营,带来了稳步增长的代销规模,与合作机构的深度合作也能在行业中形成良好的品牌;合作机构层面,陪伴优秀基金经理共同成长,帮助合作机构更好触达客户,有效提升资产管理规模。

精准洞察客户需求,陪伴式服务提升投资体验

构建真正的大财富管理,切实为客户资产保驾护航,不仅需要做好选品工作,更需要懂客户所需,并“及时陪伴”客户,帮助客户做出理性决策。平安银行一方面打造“以客户为中心”的经营模式,精准洞察客户需求,另一方面,致力于打造专业投顾陪伴服务,全面提升客户的投资体验。

平安银行运用互联网‘人、货、场’的方法论,设计KYC-KYP-KYATO的“3K”经营策略,推动“智能化银行3.0”落地,一边基于对客户的精准化画像进行严格产品匹配,一边建立以AI智慧大脑为决策引擎的客户经营体系,实现在合适的时间和地点,将合适的产品和服务用合适的方式给到客户,真正做到“以客户为中心”。

市场瞬息万变,投资者难免受到影响,出现放弃定投、追涨杀跌、频繁买卖等不理智行为。平安银行以资产配置为核心,建立与客户生命旅程强相关的陪伴服务运营策略体系,帮助客户树立长期主义的投资观念,持续提升盈利水平,让客户感受到专业投顾服务的价值。

平安银行定期检视客户的持有感受,并根据市场的变化和客户生命周期进行策略调整。为缓解客户面对市场波动时产生的焦虑,平安银行还提供市场行情解读、前瞻观点、产品策略以及运作报告、产品异动提醒、投资锦囊、基金经理大咖观点等优质内容,在关键节点通过陪伴引擎触达客户。

2023年上半年,为持续提升客户的持有体验,平安银行展开了系统的客户回访工作,为公私募持仓较多的客户提供账户检视服务,让客户对市场和产品的底层资产有了进一步的理解,并与客户深入沟通需求、投资目标,共同探讨更适合的产品配置方案,不断提升客户“财富健康度”。

公募基金是资本市场的“稳定器”和“压舱石”。平安银行多措并举,推动公募基金中长尾基础客群的快速渗透。截止,2023年6月末,代理非货币公募基金持仓客户数较上年末增长15.3%,公募业务持续提质增效。平安银行私行财富事业部总裁洪帅表示,未来平安银行将持续聚焦公募基金生态圈,“通过智能化银行3.0模式,洞察客户真实需求,深化客户旅程化陪伴服务能力,实现‘有温度’的银行财富管理。”

 

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