天下熙熙，皆为利来；天下攘攘，皆为利往。追求利益最大化的欲望历来诱使某些个体不惜触犯法律，走上违法犯罪的道路。在全链条犯罪行为中，犯罪分子通常会精心策划制造出通过合法来源获得大量资金的假象，然而事实上这些资金是通过恐怖主义融资、毒品销售、网络赌 博、诈骗、贩运等黑灰产非法活动获取。
洗钱对众多犯罪活动至关重要，复杂性与普遍性也使其成为困扰全球金融体系稳定与经济健康发展的长期问题之一。据联合国毒品和犯罪问题办公室 (UNODC) 统计，全球每年洗钱总额几乎占全球GDP的2-5%，约为8000亿-20000亿美元。换言之，全球生产总值 (GDP) 的2%至5%已在全球范围内被洗钱。
尽管反洗钱准则坚持打击洗钱犯罪已是全球共识，但洗钱案件在世界各地仍不断涌现，且随着金融世界的发展，洗钱策略也在不断演变，尤其是在数字化快速而广泛的时代，以天然匿名性著称的虚拟货币崛起后为分界点。但万变不离其宗，目的只有一个，依赖洗钱策略来掩盖赃款踪迹。 目前，世界各地的金融机构和政府部门正在积极利用反洗钱战略打击金融犯罪。
首先，虚拟货币交易本身具有高度匿名性，虽然区块链上发生的所有交易都保存在公共记录中，且任何人都可以对交易数据进行查看，但交易发起者的身份仍然未知。这为不法分子隐藏身份提供了极大便利；其次，没有任何附加条件，虚拟货币交易无需面对面识别用户身份即可进行。然后是交易的便捷性，去中心化，不受中央机构控制，无需中央机构或第三方验证交易，几分钟内即可完成转移，一旦矿工确认交易，就无法逆转交易。此外，轻松存储和传输以及全球跨境无边界等天然属性，均为犯罪份子滥用虚拟货币实施庞大规模洗钱犯罪提供了绝佳契机。
洗钱活动是贯穿涉虚拟货币犯罪的关键共性。目前，从国内涉虚拟货币洗钱行为呈现出的最新特征来看，技术的复杂性、犯罪的隐匿性、犯罪的多元化、犯罪的专业化均得到跨跃性提升，助长了涉虚拟货币洗钱犯罪的频繁发生。
当前，犯罪分子越来越多地利用先进技术手段，如混币服务、加密钱包的匿名特性等，来隐藏资金流向和来源，增加了追踪和取证的难度；境外洗钱通道的利用、多层次多节点的交易链、未知Gas费来源的问题、跨链和合约交易等因素共同作用，致使涉虚拟货币洗钱活动获得高度隐蔽性。法币与虚拟币的结合使用，虚拟币与实物资产的错配洗钱方式，均为犯罪分子提供了更多选择；此外，犯罪分子在虚拟货币洗钱领域越来越专业化，拥有丰富的技术知识储备、对区块链和加密货币的深入理解，以及对反洗钱法规的熟悉，且犯罪团伙组织严密，分工明确，能有效规避监管和执法部门的打击。
这些因素相互作用导致涉虚拟货币洗钱行为更加精致高效，案件数量持续攀升，涉案金额不断增大，导致社会危害性加剧，对社会经济秩序构成了严重威胁，给监管机构带来巨大挑战。尤其在当下电信网络诈骗依然处于高发态势，上游犯罪分子对于赃款洗白的需求量极其之大的情况之下。因此，加强监管、提升对抗技术手段、加强国际合作以及提高公众意识变得尤为重要。
虚拟货币在“渠道错配”层面的介入为法币资金清洗流动引入了额外步骤，即非法资金从法币转换为虚拟货币，然后再通过虚拟货币网络进行转移，资金流向错综复杂、体量庞大，形成完整的犯罪链条。在当下涉虚拟货币诈骗犯罪的洗钱路径中发现，涉诈资金流转脉络起始于收款卡接收人民币，随后被转移至跑分卡、返利卡和过渡卡中，以跑分平台、虚假电商、黄金、充值卡、低价话费错配等方式分拆打散，构建起层层嵌套的资金通道，来隔离犯罪资金，掩饰隐藏资金来源，逃避打击追查。然后变现资金流向钱庄卡，并在钱庄完成法币向虚拟货币的转换，再通过虚拟货币网络交易被转移至境外，回流窝点。
随着虚拟货币在洗钱活动中的角色日益突出，追踪和溯源链上资金流转已成为侦破案件的关键。为高效助力打击涉虚拟货币洗钱等犯罪行为，行业内不乏优秀的区块链安全公司正在运用其先进的技术和丰富的经验，为监管机构和执法部门提供强有力的支持。北京中科链源科技有限公司，便是公检法执法机关专门针对打击涉虚拟货币新型网络犯罪，而引入科技创新企业资源后部署的“智慧警务”应用典范。
中科链源打破传统单一视角局限，推出一站式打击法币&虚拟币犯罪数智服务平台“SAFEIS安士”。该平台提供全链条的“产品+服务”解决方案，专注于为执法机构提供全面的涉虚拟货币犯罪案件剖析、打击策略及技术支持，以提高反洗钱工作的效率和准确性。中科链源的努力不仅限于产品技术及服务层面，还包括与监管机构的合作，共同制定和推行反洗钱标准和最佳实践。
虚拟货币领域的快速发展和监管环境的日益成熟，将助推反洗钱措施的不断演进，以适应新的环境和犯罪手段。展望未来，中科链源将持续深化在反洗钱战线的工作，为一线执法人员提供更加高效、精准的支援。通过不断创新和优化解决方案，中科链源将致力于打造一个更加安全、可靠的区块链生态环境，并通过加强国际合作，助力全球反洗钱工作迈向新高度。
文章投诉热线:182 3641 3660 投诉邮箱:7983347 16@qq.com
