近日,中信银行武汉分行辖属荆州分行成功堵截了一起涉诈资金转移案件,积极配合公安机关抓获涉案嫌疑人,有效阻止了不法分子利用银行卡开展违法犯罪活动。

当天下午4时,一年轻男子来到中信银行荆州分行柜台,他表示,因账户电子渠道限额控制,无法办理网上业务,他要求取现6.5万元。柜台工作人员按要求核实客户信息,得知客户年龄偏小且为无业人员,于是进一步查询账户交易明细,发现其账户短时间内呈现多人转账汇款、资金快进快出的异常特征。发现此可疑情况后,工作人员深入核查,知晓该客户当天上午至网点智慧柜台办理了手机号变更,变更后即发生多笔手机银行转账。

柜台工作人员立即将异常情况报告会计经理,会计经理询问年轻男子为何短期内收到汇款立即提现时,年轻男子吞吞吐吐,整个过程言辞闪烁。会计经理将情况上报荆州市沙市区反诈中心,反诈中心在甄别后建议立即报警,会计经理随即向当地公安局报警。与此同时,柜台工作人员以办理业务需要等待后台审核为由稳住该男子,并通知大堂经理及安保人员密切关注年轻男子动向,防止其离开网点。

民警随后赶到,年轻男子在见到民警时,立刻神情紧张,面对问讯进行了交待,并被带往派出所做进一步的调查,该账户经公安机关查询为“涉案一级卡”,直接关联一起电诈案件。之后,该账户被广东省某公安局司法冻结。

随着打击治理电信网络诈骗力度不断升级,犯罪分子资金转移的手法也不断翻新,涉案资金转移方式从网银、手机银行、快捷支付等非柜面渠道,逐渐转变为ATM取现及网点柜面取现,这对银行柜面风险研判提出了更高的要求。在办理业务过程中,中信银行武汉分行准确识别可疑行为,通过警银联动,快速控制不法份子,有效拦截涉诈资金转移。

中信银行武汉分行相关负责人表示,该行将以高度的责任感、扎实的专业能力和敏锐的洞察力,持续筑牢防范电信诈骗“最后一道防线”,切实守护好群众的“钱袋子”。

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