马丽

2016年加入山东泛华

山东泛华济南平台创业总监

连续9年达成MDRT

华尊俱乐部79星会员(连续79个月达成万P)

泛华养老规划师FRP、保单管家FPC认证

2022年对于马丽而言是跌宕的一年。

生活中突如其来的意外让她在今年9月份前几乎没什么时间与精力投入到展业中,业绩几乎毫无产出,而在此前,她已经连续8年达成了MDRT。在生活与事业重新走上正轨后,她不禁有些担心,明明MDRT终身会员的资格已经近在咫尺,持续了这么多年的努力是否会在今年功亏一篑?

就在这时,泛华保单管家FPC正式发布了。

实际上,马丽一直非常期待泛华保单管家FPC的诞生。在她看来,客户对保险关注的不外乎产品与服务两个方面,而泛华齐全的产品货架在市场上一直拥有非常大的优势,如果在此基础上拓宽保险服务的维度与边界,泛华的客户服务质量与专业度将得以重塑,实现新的蜕变。

托管,让保单活灵活现

马丽认为,在过去,“保险服务体验”是一个伪命题。能够让客户“体验”到所谓保险服务过程的通常只有购买和理赔两个阶段,而这些所谓的服务内容是非常虚浮的。现在,通过保单管家FPC,代理人能够随时随地为客户提供可感知、有温度的服务。

在亲身体验之后,马丽认为泛华保单管家FPC主要有以下几个优势——

一、体系完整,上手快速

泛华保单管家经过极大的科技与资源投入开发,集成市场产品优势,拥有非常全面的配套培训资料与课程,以及详细明了的操作指引,帮助代理人快速上手应用实操。同时不断采纳代理人的建议与反馈,进行线上系统功能与使用体验的迭代更新,让代理人以更快的速度成为专业保单管家,为客户提供服务。

二、赋能展业,如有神助

泛华保单管家系统支持与其他泛华展业工具打通,马丽举了个例子,泛华保单管家与懒掌柜串联后,她拥有了专属的客户档案,里面存放着她在泛华从业6年时间内曾经服务过的909位客户的记录。

说到这里,马丽回忆起自己首年达成MDRT时,曾经有幸听过世界保险大师、保险代理人的鼻祖——梅第的演讲,其中一句话令她深刻:“如果拥有100位忠实客户,保险事业就可以做一辈子了。”

她笑道,这下好了,她可以做上足足九辈子的保险。

自从接入保单管家之后,马丽再也不用从堆满一整个储藏室的资料中翻找某个客户的某张保单,也无需再为自己那个存储着所有客户资料的笔记本电脑提心吊胆。现在,客户名下的保单一目了然,马丽能够有条不紊地将客户进行分类管理,分析客户保险喜好,针对性地为客户进行保单诊断与配置规划。

三、加深客户联系,优化保单配置

保单管家服务成为了代理人与客户进一步加深联系的敲门砖,让马丽重启了一天三访的日子。她在给一位老客户进行保单梳理时,发现了其中一张7年前购置的保单已经在2021年到期。然而客户不知道可以领取,也没有去保险公司办理退保。马丽在帮助客户办理取现之后,结合当下的经济环境与客户本人的需求,重新为客户配置了能够对接养老社区居住权的增额两全保险,让闲置的资金再次发挥了作用。

也正是这张保单,让她达成了今年MDRT的目标,将这个荣誉延续到第9年。

马丽通常会将自己的家庭保障分析报告与客户的放在一起,直观地展示客户目前的保险配置还有哪些保障缺口。马丽说,只有把自己的保单管理好了,客户才会对你的服务能力产生信赖。

其中一位客户正是因为看到了马丽的分析报告而产生了对终身寿的兴趣,想为自己的子女提供相应的保障。马丽为其讲解了终身寿产品的功能和价值,再次梳理了客户家庭安全金字塔当中的中层风险和顶层风险。通过终身寿的杠杆功能,帮助客户补充养老保障,同时为未来实现财富有序传承打下基础。

马丽提出,对大部分代理人而言,泛华保单管家是全新的机会。比起以往生硬的销售方式,保单管家让展业更加自然和顺利,用专业贴心的服务与优质的平台资源打动客户,从而转化成保单。

马丽本人就是最好的证明,从9月到12月,她的保单管家有效率为100%,达成了将近50万的标保。

服务质量才是根本

归根结底,保单管家不仅仅工具,平台支持更是为个人能力锦上添花。结合自己的行动力与服务水平,就能实现最好的服务效果。

这几年行业代理人急速流失,马丽很多转介绍的客户手里都有无人看管的“孤儿”保单。而这些客户需要的,正是像她这样愿意在保险行业长期做下去的专业代理人。马丽在提供保单托管服务时会与每一位客户签署保密协议与承诺书,用实际行动建立彼此之间的信任,给予客户满满的安全感与幸福感。

她始终把服务放在第一位,也因此打造出了自己的专属名片,这也是她的自信之处。从2014年进入保险行业开始,马丽会在每年十二月举办客户答谢会,规模逐年扩大。在许多客户心里,这一天已经成为了属于他们的特殊节日。每次答谢会上,马丽都会分享自己当年的工作成果与来年的计划,向客户传达自己将持续在保险行业深耕的决心。

服务并不只存在于保险中,而是渗透进了生活的方方面面,马丽正是通过日常生活中与客户高频率的接触与沟通,维持了非常好的客户粘性。

泛华保单管家FPC作为3F专业认证体系之一,让泛华的专业客户服务重塑新生。正如梅第所言:“保险是可以一直做到90岁的。”在泛华FPC出现之后,全新的泛华让马丽更加坚定了将自己的事业长期持续下去的信心。

谈及接下来的工作计划,她表示,将继续用好保单管家,从明年起以每月十个客户的安排推进保单管家服务,合理规划客户服务,追求量的同时也追求质。只要脚踏实地地干,终将能够开花结果。

“我已经连续达成了九年的MDRT,明年想挑战一下COT。”马丽笑着说道。

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