账户风险防控能有效防范电信网络违法犯罪,是切实保护人民群众财产安全和合法权益的有效手段,我行认真学习《关于加强账户管理的通知》,按照通知要求进行存量账户风险排查工作,加强新开立账户的尽职调查工作,认真落实账户风险分类管理,进一步有效防控电信诈骗、跨境赌博等违法犯罪活动,不断优化营商环境,提升企业账户开立和续期管理效率,做到善于识别风险、善于区分存款人,将风险防控寓于高效优质的服务之中。

一是我行采取自学、集中学等多种形式,组织员工学习《电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理工作方案》等相关文件中提示的结算账户风险特征,排查存量账户在开户环节、交易环节、变更和销户环节等是否存在符合风险特征的情况,进一步加深对制度的理解和再认识,提高责任意识。二是通过企业信用信息公示系统审核企业营业执照真实性,比对账户资料信息,对发生变更的企业及时通知其来办理变更手续。三是对新开立账户加强宣讲出租、出借、出售、购买账户的相关法律责任和惩戒措施,按照我行文件要求,视存款人风险情况将存款人账户划分为正常类账户、关注类账户、可疑类账户和风险类账户四类,当存款人结算账户风险程度发生变化时,适时调整。

我行将继续落实账户分级分类管理机制,在日常业务中加强账户监测,更好地平衡风险防控与优化账户服务,不断优化银行账户开户流程、提升开户服务透明度,建立银行账户管理长效机制。(石佩瑶)

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