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践行普惠金融高质量发展,中金财富1018发布会再升级买方投顾

2023-10-23 19:55:00       来源:中华网

践行金融高质量发展,履行金融为民使命,是证券行业的使命担当。10月18日,中国中金财富证券有限公司(简称“中金财富”)在深圳举办以“与时· 共筑”为主题的“2023中金财富1018发布会”。中金财富提出买方投顾铁三角的最新服务理念,发布买方投顾全新实践“ETF50”,构建了“中国50”“微50”“公募50”“股票50”“ETF50”买方投顾体系。金融科技方面,财富规划账户和金融科技RITAS买方投顾数字化平台全新升级,助力提升服务效能,数字员工Jinn首次作为会议主持人,增强现场科技体验。

今年是中金财富第4次举办1018发布会,一直以来,中金财富深度践行普惠金融高质量发展,始终以提升客户获得感、幸福感、安全感为目标,秉持买方投顾思维,提供专业的“陪伴式服务”,与客户、行业共筑互相成就的财富管理新格局。

买方投顾规模超过800亿元,产品保有量突破3600亿元

作为中国财富管理行业的先行者,中金财富首创“买方投顾”投资理念,以客户需求为出发点,让客户服务方式从传统的产品销售向全生命周期的顾问服务转变。历经四年发展,“买方投顾”已成为财富管理行业战略转型的代名词,截至2023年9月份,中金财富买方投顾规模达到813亿元,产品保有量突破3600亿元,均实现连续四年正增长。即使在过去两年极具挑战的市场环境下,中金财富老客户的追加规模依然突破了86亿元。从2020年至2023年9月,股票策略管理人代表产品累计创造了53%的绝对回报,跑赢了市场所有同策略产品平均21个百分点,也显著跑赢了同期股票指数。

本届发布会,中金财富再次回归本源,提出“买方投顾铁三角”最新理念。中金财富产品与解决方案部落负责人、董事总经理梁东擎在发布会上介绍,“买方投顾铁三角”是以资产保有量为机制确保客户利益至上,以客户需求为先制定解决方案,以四阶段“了解、建议、执行、检视”确保执行层面贯彻理念,将买方投顾从单一理念,进一步深化为更具落地性、系统性、制度性的理念。

具体而言,中金财富力求以投资者的资产保有量作为目标和核心考核,而非传统意义上的销量,从而引导投资顾问考核主要与客户资产规模挂钩,进而保证与客户的根本利益一致;在客户需求理解方面,量身定制,以终为始制定解决方案,并以此为基础重构财富账户体系,区分资金的用途和期限,制定合理的配置目标和方案;在持续服务上,严格遵循四阶段客户服务,确保执行环节动作不变形,通过“了解”确保以客户的需求为出发点,背靠中金财富的买方投顾专业体系进行“建议”和“执行”,并根据市场的变化定期进行“检视”以确保方案跟上市场的变化。

早在2019年,中金财富便推出“中国50”,帮助客户用账户管理的模式厘清投资目标、配置优质资产、关注整体账户获得合理的均衡回报。2020年至2022年,中金财富相继发布“微50”“股票50”和“公募50”,2023年,为践行普惠金融,更好满足客户需求,中金财富“ETF50”解决方案全新亮相,“ETF50”依托中金ETF精华研究资源,以“参与资金门槛较低、执行便捷”的形态呈现给投资者。基于中金体系的研究能力,将客观、独立、严谨的专业研究服务和买方投顾平台纳入体系,提供前瞻性的策略建议。此外,“ETF50”还与国内著名基金公司携手,共同打造深度交流合作的ETF生态圈。“ETF50”精选数十名总部和分支主理人陪伴客户成长,通过创新的“分步发车+长期引导”模式,着力提升客户投资体验。自年初上线以来,“ETF50”签约客户已突破1.7万人次。

中金财富产品与解决方案部落个人交易解决方案团队负责人、执行总经理李婉晴在发布会上表示,中金财富“ETF50”目标在于回归客户视角提供解决方案,希望以层层递进的方式,从筛选优化ETF标的、到提供ETF具体策略,在各类需求场景中,帮助客户获得合适的服务以及投资旅程中的主理人陪伴服务。

上线财富规划账户 升级RITAS买方投顾数字化平台 金融科技助力提升服务效能

发力买方投顾业务的同时,中金财富坚持与科技同行,通过科技赋能不断扩展买方投顾服务深度广度。2023年,中金财富新建财富规划账户体系,以更好地实践买方投顾铁三角之“以客户需求为基础制定解决方案”。

何为财富规划账户?中金财富业务产品与解决方案部落财富规划团队负责人、执行总经理周建认为,客户有不同的资产——活钱、短钱、长钱,财富规划账户就是“以终为始”打造目标导向的买方投顾服务,帮助客户重新梳理和认知自己的理财需求,并基于不同的需求场景提供资产配置支持,并在市场大幅波动或目标发生变化时,提示客户关注当前资产配置方案是否合适。

具体而言,在客户视角层面,客户可以根据自己的每个财务小目标,在中金财富App上创建专属的财富规划账户,并获得相应的财富规划方案及专业的资产配置支持。在投顾视角层面,投顾可以通过投顾端E-Space更便捷地获取多元的分析数据、精准的回测工具、专业的投研成果,更高效地创建规划方案,达成与客户高效联动。

财富规划账户体系的构建和用户体验的完善都离不开中金财富强大的金融科技能力支持。财富规划账户所依托的客户端中金财富App及投顾端的E-Space,是客户和投资顾问的核心触点。这两端触点背后,还有“中金财富自研芯片”提供底层支持,就是中金财富创新打造的买方投顾数字化平台RITAS。

RITAS定位于一站式支持买方投顾服务的各个业务场景,提供包括财富规划、资产配置、产品研究、投资交易、风险分析等在内的全方位服务,对内支持总部投研团队,赋能分支机构投资顾问,对外向各类客户提供优质的买方投顾服务。当客户自主创建财富规划账户时,RITAS 资金规划模型将根据客户输入的参数,计算大类资产配置比例;当投资顾问选择为客户推荐的配置方案时,也将参考 RITAS 提供的产品推荐参数和标准组合模型。

财富管理是基于信任的行业,需要有温度的服务,而金融科技一定程度上加深了财富管理服务效能和普惠价值,“通过 RITAS 和客户端中金财富App、投顾端E-Space的多端联动,买方投顾服务经验可以沉淀为数字资产和金融工具。这让买方投顾插上科技的翅膀,也让投资顾问获得更专业的投研支持,更让我们的客户获得更好的投资体验”,周建表示。

主动融入国家战略 提升金融服务幸福感与获得感

金融作为实体经济的血脉,肩负着助推经济高质量发展的使命与责任。作为连接资本市场与实体经济的桥梁,中金公司始终将服务实体经济作为自身的使命和责任,多措并举,聚焦主责主业,切实发挥资本中介功能,让金融更好地回归服务实体经济的本源,让财富管理更好地带给人民群众幸福感与获得感。

长期以来,中金公司通过股债融资、并购、投资基金、债务重组、资产管理、研究等多种方式,大力支持实体经济高质量发展,并积极助力国家创新驱动发展战略。2023年上半年,公司支持直接融资规模超4.4万亿元;自科创板开板以来,公司累计保荐科创板上市公司49家,发行规模近2000亿元。同时,中金公司在服务专精特新和中小微企业发展等方面主动作为。2023年上半年,中金公司助力中小微企业融资超人民币900亿元,同时,持续发挥“中金云投行”等线上平台作用,高效链接中小企业投融资等需求,提升金融服务的普惠性和便利性。中金财富共辅导61家中小微企业开展股权激励业务。

在本次发布会上,中金公司董事总经理、环球家族办公室负责人、家族业务战略管理委员会副主席刘蔓分享了《大变局时代家族财富的策略锚点》,表达作为企业家族学习和思考的分享者、荣辱与共的支持者和穿越周期的陪伴者,中金环球家族办公室期望提供带来掌控感和安全感的解决方案,推动企业主营业务的聚焦和家族财富的多元配置,也期望与企业家并肩,助力其逐梦全球、回馈社会。

在居民端,中金财富聚焦主责主业,通过财富管理转型更好链接资本市场与居民投资,助力居民财产性收入增加。一方面,持续坚持以买方投顾为核心的业务转型,引导居民逐步转向资产配置转型以取得较为稳定的中长期收益。另一方面,持续通过ETF、更具普惠特性的家庭服务信托等业务,帮助投资者分散配置,提升资本市场参与度,享受国家增长的长期红利,助力提升居民获得感及发展信心。

为更好地践行“陪伴式服务”,中金财富构建了丰富的投教服务体系,累计制作视频、图文、直播等丰富多样的内容过万条,覆盖人群过亿人次。通过专业的配置理念分享、紧随热点交流及深入浅出的语言让客户充分感受到专业陪伴,并帮助客户树立“四个相信”——相信复利、相信配置、相信专业、相信应对的投资理念。

中金财富表示,未来,公司将持续践行“金融报国、服务人民”使命担当,聚焦服务国家发展大局,积极参与资本市场建设,加快推动财富管理生态建设,加大金融科技投入,让更加便捷、更佳体验的优质金融产品服务惠及广大人民群众,用高质量的财富管理服务不断提高广大人民群众的获得感、幸福感、安全感。

免责声明:市场有风险,选择需谨慎!此文仅供参考,不作买卖依据。

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责任编辑:kj005

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践行普惠金融高质量发展,中金财富1018发布会再升级买方投顾

2023-10-23 19:55:00   中华网

践行金融高质量发展,履行金融为民使命,是证券行业的使命担当。10月18日,中国中金财富证券有限公司(简称“中金财富”)在深圳举办以“与时· 共筑”为主题的“2023中金财富1018发布会”。中金财富提出买方投顾铁三角的最新服务理念,发布买方投顾全新实践“ETF50”,构建了“中国50”“微50”“公募50”“股票50”“ETF50”买方投顾体系。金融科技方面,财富规划账户和金融科技RITAS买方投顾数字化平台全新升级,助力提升服务效能,数字员工Jinn首次作为会议主持人,增强现场科技体验。

今年是中金财富第4次举办1018发布会,一直以来,中金财富深度践行普惠金融高质量发展,始终以提升客户获得感、幸福感、安全感为目标,秉持买方投顾思维,提供专业的“陪伴式服务”,与客户、行业共筑互相成就的财富管理新格局。

买方投顾规模超过800亿元,产品保有量突破3600亿元

作为中国财富管理行业的先行者,中金财富首创“买方投顾”投资理念,以客户需求为出发点,让客户服务方式从传统的产品销售向全生命周期的顾问服务转变。历经四年发展,“买方投顾”已成为财富管理行业战略转型的代名词,截至2023年9月份,中金财富买方投顾规模达到813亿元,产品保有量突破3600亿元,均实现连续四年正增长。即使在过去两年极具挑战的市场环境下,中金财富老客户的追加规模依然突破了86亿元。从2020年至2023年9月,股票策略管理人代表产品累计创造了53%的绝对回报,跑赢了市场所有同策略产品平均21个百分点,也显著跑赢了同期股票指数。

本届发布会,中金财富再次回归本源,提出“买方投顾铁三角”最新理念。中金财富产品与解决方案部落负责人、董事总经理梁东擎在发布会上介绍,“买方投顾铁三角”是以资产保有量为机制确保客户利益至上,以客户需求为先制定解决方案,以四阶段“了解、建议、执行、检视”确保执行层面贯彻理念,将买方投顾从单一理念,进一步深化为更具落地性、系统性、制度性的理念。

具体而言,中金财富力求以投资者的资产保有量作为目标和核心考核,而非传统意义上的销量,从而引导投资顾问考核主要与客户资产规模挂钩,进而保证与客户的根本利益一致;在客户需求理解方面,量身定制,以终为始制定解决方案,并以此为基础重构财富账户体系,区分资金的用途和期限,制定合理的配置目标和方案;在持续服务上,严格遵循四阶段客户服务,确保执行环节动作不变形,通过“了解”确保以客户的需求为出发点,背靠中金财富的买方投顾专业体系进行“建议”和“执行”,并根据市场的变化定期进行“检视”以确保方案跟上市场的变化。

早在2019年,中金财富便推出“中国50”,帮助客户用账户管理的模式厘清投资目标、配置优质资产、关注整体账户获得合理的均衡回报。2020年至2022年,中金财富相继发布“微50”“股票50”和“公募50”,2023年,为践行普惠金融,更好满足客户需求,中金财富“ETF50”解决方案全新亮相,“ETF50”依托中金ETF精华研究资源,以“参与资金门槛较低、执行便捷”的形态呈现给投资者。基于中金体系的研究能力,将客观、独立、严谨的专业研究服务和买方投顾平台纳入体系,提供前瞻性的策略建议。此外,“ETF50”还与国内著名基金公司携手,共同打造深度交流合作的ETF生态圈。“ETF50”精选数十名总部和分支主理人陪伴客户成长,通过创新的“分步发车+长期引导”模式,着力提升客户投资体验。自年初上线以来,“ETF50”签约客户已突破1.7万人次。

中金财富产品与解决方案部落个人交易解决方案团队负责人、执行总经理李婉晴在发布会上表示,中金财富“ETF50”目标在于回归客户视角提供解决方案,希望以层层递进的方式,从筛选优化ETF标的、到提供ETF具体策略,在各类需求场景中,帮助客户获得合适的服务以及投资旅程中的主理人陪伴服务。

上线财富规划账户 升级RITAS买方投顾数字化平台 金融科技助力提升服务效能

发力买方投顾业务的同时,中金财富坚持与科技同行,通过科技赋能不断扩展买方投顾服务深度广度。2023年,中金财富新建财富规划账户体系,以更好地实践买方投顾铁三角之“以客户需求为基础制定解决方案”。

何为财富规划账户?中金财富业务产品与解决方案部落财富规划团队负责人、执行总经理周建认为,客户有不同的资产——活钱、短钱、长钱,财富规划账户就是“以终为始”打造目标导向的买方投顾服务,帮助客户重新梳理和认知自己的理财需求,并基于不同的需求场景提供资产配置支持,并在市场大幅波动或目标发生变化时,提示客户关注当前资产配置方案是否合适。

具体而言,在客户视角层面,客户可以根据自己的每个财务小目标,在中金财富App上创建专属的财富规划账户,并获得相应的财富规划方案及专业的资产配置支持。在投顾视角层面,投顾可以通过投顾端E-Space更便捷地获取多元的分析数据、精准的回测工具、专业的投研成果,更高效地创建规划方案,达成与客户高效联动。

财富规划账户体系的构建和用户体验的完善都离不开中金财富强大的金融科技能力支持。财富规划账户所依托的客户端中金财富App及投顾端的E-Space,是客户和投资顾问的核心触点。这两端触点背后,还有“中金财富自研芯片”提供底层支持,就是中金财富创新打造的买方投顾数字化平台RITAS。

RITAS定位于一站式支持买方投顾服务的各个业务场景,提供包括财富规划、资产配置、产品研究、投资交易、风险分析等在内的全方位服务,对内支持总部投研团队,赋能分支机构投资顾问,对外向各类客户提供优质的买方投顾服务。当客户自主创建财富规划账户时,RITAS 资金规划模型将根据客户输入的参数,计算大类资产配置比例;当投资顾问选择为客户推荐的配置方案时,也将参考 RITAS 提供的产品推荐参数和标准组合模型。

财富管理是基于信任的行业,需要有温度的服务,而金融科技一定程度上加深了财富管理服务效能和普惠价值,“通过 RITAS 和客户端中金财富App、投顾端E-Space的多端联动,买方投顾服务经验可以沉淀为数字资产和金融工具。这让买方投顾插上科技的翅膀,也让投资顾问获得更专业的投研支持,更让我们的客户获得更好的投资体验”,周建表示。

主动融入国家战略 提升金融服务幸福感与获得感

金融作为实体经济的血脉,肩负着助推经济高质量发展的使命与责任。作为连接资本市场与实体经济的桥梁,中金公司始终将服务实体经济作为自身的使命和责任,多措并举,聚焦主责主业,切实发挥资本中介功能,让金融更好地回归服务实体经济的本源,让财富管理更好地带给人民群众幸福感与获得感。

长期以来,中金公司通过股债融资、并购、投资基金、债务重组、资产管理、研究等多种方式,大力支持实体经济高质量发展,并积极助力国家创新驱动发展战略。2023年上半年,公司支持直接融资规模超4.4万亿元;自科创板开板以来,公司累计保荐科创板上市公司49家,发行规模近2000亿元。同时,中金公司在服务专精特新和中小微企业发展等方面主动作为。2023年上半年,中金公司助力中小微企业融资超人民币900亿元,同时,持续发挥“中金云投行”等线上平台作用,高效链接中小企业投融资等需求,提升金融服务的普惠性和便利性。中金财富共辅导61家中小微企业开展股权激励业务。

在本次发布会上,中金公司董事总经理、环球家族办公室负责人、家族业务战略管理委员会副主席刘蔓分享了《大变局时代家族财富的策略锚点》,表达作为企业家族学习和思考的分享者、荣辱与共的支持者和穿越周期的陪伴者,中金环球家族办公室期望提供带来掌控感和安全感的解决方案,推动企业主营业务的聚焦和家族财富的多元配置,也期望与企业家并肩,助力其逐梦全球、回馈社会。

在居民端,中金财富聚焦主责主业,通过财富管理转型更好链接资本市场与居民投资,助力居民财产性收入增加。一方面,持续坚持以买方投顾为核心的业务转型,引导居民逐步转向资产配置转型以取得较为稳定的中长期收益。另一方面,持续通过ETF、更具普惠特性的家庭服务信托等业务,帮助投资者分散配置,提升资本市场参与度,享受国家增长的长期红利,助力提升居民获得感及发展信心。

为更好地践行“陪伴式服务”,中金财富构建了丰富的投教服务体系,累计制作视频、图文、直播等丰富多样的内容过万条,覆盖人群过亿人次。通过专业的配置理念分享、紧随热点交流及深入浅出的语言让客户充分感受到专业陪伴,并帮助客户树立“四个相信”——相信复利、相信配置、相信专业、相信应对的投资理念。

中金财富表示,未来,公司将持续践行“金融报国、服务人民”使命担当,聚焦服务国家发展大局,积极参与资本市场建设,加快推动财富管理生态建设,加大金融科技投入,让更加便捷、更佳体验的优质金融产品服务惠及广大人民群众,用高质量的财富管理服务不断提高广大人民群众的获得感、幸福感、安全感。

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