面对国内外洗钱形式的隐蔽多样,面对行内外部趋紧的监管处罚,农发行唐山市古冶区支行认真履行客户身份识别义务,做好反洗钱客户尽职调查工作。

一是开展持续识别。支行反洗钱工作人员充分认识开展客户尽职调查是金融机构做好反洗钱工作的第一道防线,深刻领悟了解客户,识别客户身份的重要性。支行按月通过“三查一公示”等软件查询企业的变更情况,对反洗钱客户开展持续识别,及时完成客户身份重新识别工作。

二是采取加强识别。面对企业客户变更关键信息,支行采取有效控制措施如对客户身份进行重新识别,必要时重新评定客户风险等级,需加强识别的,采取加强识别如实地查访等措施,必要时支行采取限制非柜面交易等控制账户措施,考虑中止办理业务,从严防范洗钱风险。

三是建立宣传长效。在实际业务中,受客户配合程度影响,客户尽职调查存在障碍,持续识别质量得不到保障。支行建立反洗钱宣传工作长效机制,通过常态化宣传和不定期入企宣传等方式,提高客户反洗钱风险意识,引导客户加强对反洗钱工作的重视,配合支行做好反洗钱各项工作。(文/李文月)

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