热播剧《繁花》揭开了上世纪90年代老股民的记忆。当时买股票要靠算盘，电脑则是大户室级别的配置。1997年，随着汇正财经这样的证券投资咨询公司出现，股民可以在家里边听电话得到投资顾问的指导，边在电脑上操作。此后，股票投资服务的科技含量日益提升，跟随技术进步不断迭代。

在10年前电话营销时代，汇正财经曾尝试通过AI语音技术，由机器人在电话上获得用户意向后，再接入人工服务。进入移动互联网时代，汇正财经推出了金斗云智投APP，股民用户们的主场也从电脑迁移到了手机端。步入云+AI时代，汇正财经基于阿里云无影产品及AI技术，为用户提供了更加智能化的服务体验。

目前，作为行业TOP级的企业，汇正财经携手阿里云持续探索AI投资顾问、AI大模型支撑的研报和市场情绪指数测算等方向，为行业寻求可复制的数字化创新方案。本期「看见新力量」栏目与汇正财经CTO周荣圣进行对话，由他带我们走进证券投顾领域的创新之旅。

人与机器合作带来有温度的高效服务

汇正财经的数字化方向与赛道特性息息相关。投资顾问行业属于劳动密集型行业，而且受到严格的监管，因此对于业务的安全性有着极高的要求，这也提高了行业的准入门槛。

作为中国证监会首 批颁发认证的专业投资咨询机构，汇正财经以“帮助投资者实现财富保值、增值”为使命，组建了持有证券投顾从业资格证上岗的投资顾问团队，也经历了通过电话提供服务的阶段。

“这是一个非常传统的行业”，汇正财经CTO周荣圣介绍，汇正财经的核心客群是普通的证券投资者，团队直接感受到用户投资需求显著，但投资能力不足，享受的投资服务也不足。

进入移动互联网时代，用户更习惯在移动端进行操作，汇正财经在满足用户新需求的同时，不断探索提效的可能性。

为此，汇正财经在成立之初就组建了技术团队，在应用AI语音加持电话客服后，又推出了全平台投放的APP金斗云智投。现在，金斗云智投服务近300万用户，其中活跃用户数十万，汇正财经也稳居证券投顾咨询行业*位置。

目前，汇正财经的团队增加至1500人，其中职能端人数比例近一半，职能团队中的技术人员比例要接近40%，不难看出，汇正财经同样非常重视公司技术发展及数字化能力的建设。

在业务发展过程中，汇正财经一直在寻找技术和人工的最 佳结合点，提出了“为客户提供有温度的服务”的理念。周荣圣介绍，服务人员和用户之间需要心灵层面的交流，不仅要陪伴用户解决投资问题，还会关心用户的生活。而有温度的服务没法简单地通过技术手段解决，但技术可以提高团队的效率，使团队专注提供服务，因此技术提效对于团队和用户是一个双赢的解法。

围绕提效目标，汇正财经的数字化覆盖了投顾业务、营销、数据留痕等各个领域，深入推广营销服务整套体系中。近两年，汇正财经还组建了专门为营销提速的应用组团队。目前，这支十多个人的技术精兵队伍，正在通过阿里云无影的整套解决方案，为千人服务团队提升效率。

汇正财经与阿里云的结缘是在2023年。当时行业内不少公司遭遇了数据泄露事件，也为全行业的安全问题拉响了警报。汇正财经未雨绸缪，邀请阿里云展开了一场红蓝攻防演练。“攻防演练的价值是非常大的”，周荣圣透露，我们从中发现了开发侧、运维侧、管理侧可能存在的安全风险，阿里云的无影团队也为我们提出了非常完整的解决方案，这也让团队达成共识，决心通过公司的数字化升级提升数据和业务的安全性，避免未来可能会出现的数据和安全问题。

周荣圣感慨：“阿里云给出的方案对于我们来说非常实用，非常贴合我们企业实际需求。回过头来看我们的技术发展，阿里云给了我们很大的支撑。”

无影+AI，为业务带来明显的效率提升

除了推动汇正财经提升安全性，阿里云的产品也直接帮助汇正财经解决了一系列业务痛点。

汇正财经的千人服务团队需要运营数千个IM账号，此外，千人团队分散在不同的办公区，要协同管理分散的计算机硬件设备非常困难，出故障后恢复时间长，严重影响业务。令周荣圣印象深刻的是，每天都会有员工设备报修。此外，一旦人员变动或账号异常，更难以保障业务的连续性。

除了高昂的运维成本和硬件成本，汇正财经也很难快速响应员工对于硬件性能的要求，没办法建立定制化的硬件环境。再结合金融行业对于安全的高要求，数据留痕也成为了一大挑战。

针对这一系列难题，阿里云无影和RPA团队为汇正财经打造了新一代云上RPA安全运营平台，标准化批量部署上千台云电脑，支持批量创建，云电脑即开即用，管理员统一管理所有云电脑，遇到故障也能快速恢复，结合无影灵活的付费方式，大幅降低了运维管理成本。

RPA可以很好地补充IM软件在开放接口层面的限制，为合规提效，还能提升转化效率，满足汇正财经对于高时效性、灵活性的需求。

无影开放的API和SDK支撑了汇正财经进行深度的业务集成，来确保用户的个人隐私安全与业务流程的大规模自动化运行。

兼容性高、深度集成的无影云RPA联合解决方案，为汇正财经提供了私域等场景下大规模部署方案的实践，既能降本增效，又能简化运维、保障业务稳定性。

对于员工来说，则是获得了半自动化的工具和方法。本地主机和无影、人工和智能之间的切换十分流畅，即使同时使用多个无影云电脑，资源占用也处理得非常出色，让员工感觉不到使用的是远程电脑，确保了良好的使用体验。

周荣圣介绍，经团队内部测算发现，公司业务使用阿里云无影解决方案，为员工减少至少一半的机械化工作，人员效率明显提升了50%~70%。因为减少了低价值劳动的比例，员工可以专注做高价值的事情，工作效率的提升也帮助企业提升了竞争力。

因为无影产品带来的业务价值和信任，汇正财经已将90%以上服务都迁移到了阿里云。对于周荣圣这样的资深技术人来说，这次迁移速度超出了以往的经验，在不足两个月的时间内实现了一次性迁移成功，阿里云完备的技术和服务能力确实值得我们信赖。

这一系列技术变革，还为汇正财经带来了意外之喜。旗下的金融量化团队需要高算力来探索业务模式，而阿里云支撑了大量的并发性计算测试，让团队可以准确判断扩张算力的弹性，来灵活地进行调整。“我们这样的中小型企业要尝试大规模计算，用这套方案非常好”，周荣圣表示，经过了半年的尝试，团队已经获得了初步的效果，因此在2024年会加速对于金融量化业务的探索。

通过AI大模型等技术持续探索创新的无限可能

以技术强化了企业的竞争力，汇正财经将创新的视野投向了整个行业。

目前，证券投顾赛道的信息化进程依然缓慢。周荣圣介绍，有第三方数据显示，目前国内活跃的股民有8000万，但具备金融投顾资质的人员仅仅有7万多人，其中在第三方公司中持证的顾问仅有4000多人，形成了一个人要服务成千上万人的巨大落差。这意味着股民用户们很难获得高质量的服务，而仅仅停留在简单的资讯获取层面。相关的新闻、行情和公司公告背后的含义，普通投资者压根搞不清楚，难以作出合理的决策。

因此，周荣圣希望通过应用AI大模型技术，首 先来为用户提供最基础的持证顾问专业建议，其次是打造行业场景下的数字人，以AI生成内容高效服务用户，并且以人的形象和语言来提供有温度的服务。这些设想一旦落地，可以大幅降低服务成本，提升服务质量，让汇正财经建立先发优势，来引领行业发展。

目前汇正财经已经储备了相关的知识库，但要实现这一切，还缺少一个金融领域的大模型基座。其次，AI赋能如何实施才能符合监管要求，也是金融行业的重大课题。“阿里云在这些领域都具备了丰富经验和成熟产品”，周荣圣希望在2024年通过与阿里云的合作，进行深层次的合作与探索。

此外，汇正财经还希望探索大数据的应用场景。基于多年的数据资产积累，汇正财经想要从中测算市场情绪指数，也希望找到基于大数据的解决方案，推动行业的高效发展和金融合规水平。

因此，汇正财经希望通过和阿里云的合作，在AI大模型和大数据的新疆域里探索创新的新可能。周荣圣表示：“成为行业的头部企业之后，我们会思考更加跨界的发展问题。”在他看来，汇正财经和阿里云的合作，已经离开了单纯的行业解决方案范畴，而是站在行业代表性力量的高度上，寻找全方位的合作可能性，尝试超越当前的行业创新边界，“当人和机器达到和谐，最 大程度去发挥出人的力量，可能是智能技术的最终形态。”