新修订的《中华人民共和国反洗钱法》即将于2025年1月1日起施行，富德生命人寿天海南分公司在此通过案例讲解与广大消费者一起了解典型案例，学习反洗钱知识，不断提升抵御和防范洗钱风险的能力。

基本案情

2023年6月，扬州某企业会计小王遭遇了一场精心策划的“老板微信诈骗”。不法分子通过木马病毒克隆了小王所在企业老板的微信，并将其拉入伪造的“微信群聊”，冒充老板夫妇下达转账指令。小王未与真老板核实，便按照指示向山西翼城县一家药企的对公账户汇款478.9万元。

所幸小王转账时输错账号，巨款得以暂时安全。警方调查发现，该药企的对公账户已被境外电诈分子掌控，成为洗钱链条的一环。进一步调查发现，洗钱活动竟与保险业深度交织。广东东莞A保险公司的高管吴某等人，面对金钱诱惑，伙同下属及保险销售代理等人，与境外电诈分子勾结，利用保险产品进行大规模洗钱操作。该团伙在全国范围内作案，多家企业被骗，其中涉及扬州的该起案件，涉案金额巨大。

判罚情况

相关犯罪嫌疑人已被依法提起公诉并获刑。

洗钱手法

吴某等人瞄准了B保险公司两款冷门保险产品，其销售代理可获取高达84%的保额返现。他们通过“出单群”收集大量受控对公账户，筛选后转入“业务群”，由专人完成保险购买流程，利用高额返现周期将赃款洗白。

风险提示

在日常工作生活中，要保持对洗钱违法犯罪活动的高度警惕，切勿受亲戚朋友之托碍于情面或者受经济利益诱惑，将本人的身份证、银行账户、第三方支付账户等出租或者出借给他人，切勿协助他人或者公司进行虚构交易、虚假担保、虚设债权债务等操作，以免充当洗钱“工具人”，受到法律制裁。

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