4月20日，用友全球司库与交易银行大会圆满落幕。此次大会，用友以700万+客户作为依托，以最新BIP技术平台为纽带，面向银行生态，对市场、业务、产品领域、进行全面开放合作。来自中国建设银行、中国工商银行、中国邮政储蓄银行、平安银行、中信银行、浦发银行、光大银行、南京银行、恒丰银行、天津银行、中原银行、郑州银行等全国重点银行交易银行代表，以及用友23个行业业务负责人一同出席本次活动，探讨金融科技推动商业发展的新方向，分享交流数字时代下企业司库建设的机遇与挑战。

合力创新，数智加速

用友网络高端BG总裁何强先生出席本次活动，并发表讲话。何强先生指出，用友深谙企业业务场景，发现近几年的商业模式创新往往受限于企业经营活动运转效率。如何深化业务场景创新、产品技术创新，与银行合力解决企业贸易流、交易流、资金流线上管理问题，是值得深思的重点。用友作为企业需求侧的代表，十分渴望金融侧产品创新在业务场景中落地，帮助企业更快速、更精准、更细化管理经营行为，从而高效优化其采购、营销、对客服务等业务流程。今年用友进行组织架构变革，成立23个行业事业部，聚焦于经营细分行业客群，更有利于与银行深度融合，双方从自身供给侧与需求侧视角出发，共同向前创新探索，让科技+金融两个轮子咬合运转，加速企业数智化推进。

开放引领，银企共赢

用友与银行合作落脚点绕不开企业司库建设。基于企业司库建设的视角，银行与科技厂商如何通过金融+科技的联合解决方案，助力企业数智化转型升级？对此，平安银行交易银行部副总裁刘振威先生提到，疫情之后企业资金流动乏力，对资金管理更为谨慎，企业管理者希望实时掌握头寸，对资金能够“看得见、管得住、控得严”；其次大环境变化影响，企业对潜在风险十分敏感，包括利率汇率变化、投资理财产品未来回撤、击穿情况；最后业财与资金之间“两张皮”影响企业发展，资金如何支撑业务？如何精准计算未来时间内企业资金余缺情况，成为管理者最为关心的问题。

基于企业发展需求，司库体系建设成为大型企业资金管理转型方向。银行与科技厂商合作，从6个场景出发为企业建设司库。第一，通过资产池助力企业流动性管理，降低融资成本，提升价值。第二，借助智能清分功能，消除手工对账。实现资金与信息的双流合一。第三，以聚合收款+跨行归集的组合方案，打通资金管控链路。第四，打通“采购-报销-支付-记账-对账-归档”全流程，实现企业费控报销与账户支付的全流程数字化管理。第五、依托多种银行账户+本外币现金池+SWIFT直联，无死角管理海外资金。第六、践行硬件托管、免前置等机制，实现轻量化部署。从场景出发，银行与用友合作，通过最开放的模式，最轻量化的部署，最贴身的服务，最敏捷的交付，支撑企业司库建设和数字化转型。

数智司库，战略增值

用友作为国内领先的云服务厂商是如何构建具有战略意义的数智司库？用友全球司库事业部总经理陈丽华女士，进行从实践出发进行深度解读。陈丽华提到，企业司库战略转型是基于数据驱动和科技创新，以实现大业财融合。区别于传统资金管理，“大司库”既能实现集中管理与决策，也能有效管控风险与安全。“大司库”注重数据、智能、流程三位一体，每一项业务活动都将其融入一起，业务开展时有数据支撑，业务流程有智能加持，从而打造优质产品。

基于今年用友行业+领域的经营模式，在为企业进行司库体系建设中，用友会将数据与管理模式进行分层，结合行业治理模式，为各行业提供“大司库”支撑服务能力。数据中台基于不同行业规则，灵活快速地适配业务需求，其次，形成数智化统一门户，让不同角色感受到产品不仅仅是硬性操作，而是将业务过程前、中、后的相应指标通盘考虑进来，再形成智慧决策。此外新一代司库体系支持机器人智能服务，融入工作台处理模式，并连接业务、财务、金融等各个环节，真正实现业财合一管理，流动风险严格管控，资金资源合理统筹，依托对数据信息处理分析，让司库业务在线上，数据在流动，价值在记录。

数智聚力，共建智慧司库

本次活动，针对“如何运用数智技术共建智慧司库”这一普遍关心的话题展开圆桌研讨，浦发银行交易银行副总经理孟春、中信银行交易银行部处长孙晓博、普华永道司库数字化转型负责人张春阳以及用友全球司库事业部总经理陈丽华进行交流分享。专家领导们就“司库体系建设与传统资金管理差异点”“司库管理落地方案”“银行对新一代司库建设战略布局”“用友行业与银行如何共同推动客户价值最大化”等问题开展讨论，并对现场参会者提问进行解答。

服务好企业数字化转型，首先银行侧要强化自身金融服务能力，其次要和SaaS厂商形成紧密的合作关系，和生态伙伴通力合作解决企业问题。在司库建设及管理方面，银行应专注于主业，无需追求大而全，在明确角色分工基础上为企业提供精细化服务，同时要秉持生态合作理念，与用友在系统集成等方面进行合作，从而做好企业司库建设服务。

银行作为金融服务提供商，在中央企业司库建设中，承担产品提供与衔接职责。银行在供应链管理、票据管理、账户管理具备天然优势，基于此会为央企提供具有针对性的产品和服务。此外，针对票据池、资产池的管理，银行从融合与创新视角出发，探索实践将业务、财务、资金三套数据进行联动，让业财信息更加可信可用，达到理想效果。

从咨询方法论来看，司库体系建设首先要明确司库战略定位以匹配企业发展情况，然后进行司库职能配置，评估资本运作、回报判断、市值管理、投资者关系是否融入司库体系中。明确职能后建立垂直管理组织，并配套团队能力建设。司库的典型特征是集中化，体现在信息集中、操作集中、管理集中、资源集中，在此基础上形成规模效益，从而释放更大的金融价值创造能力。

区别于传统资金管理模式，司库体系内涵更为丰富。在管理体系方面，传统资金管理相对分散，总部、财务公司、成员单位各自管控，而司库体系是将企业整体资金集中统一管理。传统资金管理聚焦于操作层面，司库更注重专业层面的管理能力，协同业务及上下游资源，使资金等金融资源管理更加精益化、多元化。在组织架构方面，司库管理体系包含专业职能梯队建设，团队组织采用垂直化管理，这也会进一步推动企业进行组织变革。

此次大会为用友23个行业及各大银行交易银行搭建司库体系建设合作平台，为双方下一步战略建设提供新格局、新视角。未来，用友也将竭力发挥深度研发与广泛实践的优势，在数智化产品、方案领域不断推陈出新，与银行生态携手合作，推动企业建设世界一流司库体系，助力企业迈向高质量发展！

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