在财税与金融服务交织的赛道上,总有一些创业者凭借深厚的行业积淀、敏锐的市场洞察力和坚定的初心,为企业发展保驾护航。刘佳琦,广州华越信息技术咨询服务有限公司创始人、总经理,便是其中的佼佼者。从中国邮政储蓄银行深耕十载的税务专家,到自主创业引领企业成为财税金融一站式服务标杆,她以专业为基、以客户为核,在复杂多变的市场环境中开辟出一条独具特色的发展之路。

刘佳琦的职业履历,是专业能力持续精进的生动注脚。2013 年,她从哈尔滨商业大学财务管理专业毕业,凭借扎实的专业功底入职中国邮政储蓄银行广州市东区支行,开启了在金融领域的深耕之旅。在个人金融部产品经理岗位上,她展现出极强的业务能力和管理天赋,负责 8 个二级支行网点的理财经理队伍管理及理财、信用卡等核心业务,不仅斩获广州市分行优秀产品经理称号,更创下信用卡发卡量全广州第一的亮眼成绩。

2015 年,刘佳琦凭借突出表现晋升至中国邮政储蓄银行广东省分行,先后担任税务专员、税务主管。恰逢营改增政策落地,她主动投身税务改革浪潮,负责全省税务申报、纳税管理、税局事务对接及总行税务系统 ERP 研发测试等关键工作。在任期间,她带领团队实现全省税务申报零逾期、零出错,助力广东省分行连续五年获评 A 级纳税人,更斩获全国税务大赛二等奖、年终决算全国第一名等多项行业殊荣。2020 年,她主导处理中山分行 5000 万不良贷款呆账核销税前扣除项目,通过实地调研与多方沟通,最终为银行节省 625 万税金,展现出卓越的风险把控能力与专业素养。

十年银行从业经历,让刘佳琦积累了深厚的财务金融知识、广泛的客户资源和对企业需求的深刻洞察。2021 年,正值房地产上行、国际贸易活跃、工程项目蓬勃发展的市场机遇期,众多企业在财务规划、税务筹划和金融服务方面的需求日益迫切。凭借对行业趋势的精准判断,刘佳琦与同样深耕银行领域的先生携手辞职,创立广州华越信息技术咨询服务有限公司,决心以更灵活、更专业的一站式服务,为企业解决实际难题。

华越财税自成立之初便确立了 “财务 + 金融” 双轮驱动的发展战略,依托创始团队的专业优势,构建了覆盖公司注册、代理记账、现金流管理、税务筹划、融资服务等全链条的服务体系。刘佳琦介绍:“我们团队核心成员多来自银行体系,不仅专业素质过硬,更带着丰富的资源和对客户需求的深刻理解。我们坚持 “抓经营、抓风险、抓团队” 的经营原则,既要为客户提供精准的财务税务服务,也要通过金融资源对接为企业发展注入资金活水。"

在服务过程中,刘佳琦始终将客户需求放在首位,凭借个性化解决方案和高效执行力赢得了广泛认可。针对广州大港石油科技有限公司这一面临经营困境的家族企业,她带领团队驻点两个月深入排查,依托自主研发的智能化工具,建立了精准的风险预判机制,从财务数据、税务流程等多维度主动追踪成本票追缴不及时、股东长期借款未归还、关联交易定价不合理等问题,不仅帮助企业挽回七八十万的税务损失,更规避了税务稽查风险,让企业经营重回正轨。对于广州粤昆供应链集团有限公司这样的国企背景企业,她前瞻性地为其规划 3000 万元备用资金授信,在 2024 年大宗贸易市场波动、企业面临现金流压力时,这笔资金成为企业的 “救命钱”,助力企业平稳渡过难关。

截至 2025 年,广州华越信息技术咨询服务有限公司已累计为客户解决融资需求超 15 亿元,服务客户覆盖中小企业、大型企业乃至国企,其中包括再生资源行业龙头万绿达企业、专精特新培育企业广东中金等知名客户。值得一提的是,公司服务的融资客户至今无一笔不良和逾期记录,成为平安银行、工商银行、邮储银行等多家金融机构的官方准入合作机构,客户续签和转介率超 90%,在行业内树立了良好的口碑。

在技术创新方面,刘佳琦主导研发了 7 项软件著作权,构建了独具特色的智能服务体系。这些系统涵盖财务数据风险预警、智能财税记账与评估、质控审计、财务报表智能生成与审核等多个核心模块,不仅实现了银行流水、发票等数据的一键导入和报表自动生成,更能精准识别税务风险、库存异常、应收账款问题等,为客户提供清晰的预警提示和解决方案。与传统财务软件相比,广州华越信息技术咨询服务有限公司的智能系统更注重财税与金融的融合,能通过财务数据精准匹配金融需求,实现服务的无缝对接,这一创新优势也成为公司核心竞争力的重要组成部分。

作为公司总经理,刘佳琦全面负责企业运营管理,在人力资源、财务管理、风险把控等方面展现出卓越的领导才能。她建立了完善的人才培养体系,定期组织财务知识、税务新政、金融知识培训,打造了一支由 20 多位专业人才组成的核心团队,其中 6 位曾任银行行长以上职位超 8 年,财务团队均具备会计师资格证。在她的带领下,公司在行业内卷的市场环境中依然保持稳定发展,通过优化服务流程、强化风险管控、拓展服务范围,为客户创造了持续价值。

从银行精英到创业先锋,刘佳琦始终以专业立足、以创新驱动、以服务赋能,在财税金融领域书写了精彩的职业篇章。她凭借十余年行业积淀积累的专业能力、带领企业取得的突出业绩、在技术创新方面的原创性贡献以及对行业发展的积极推动,赢得了客户的高度认可和市场的广泛赞誉。未来,相信在她的带领下,广州华越信息技术咨询服务有限公司将持续为企业发展注入强劲动力,而她本人也将在更广阔的舞台上展现中国专业服务者的卓越风采。(文/江振华)

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