内控强则行稳致远，监督实则业兴质优。今年以来，陕西紫阳农商银行立足地方金融，持续优化内部审计监督体系，创新监督工作模式，把审计监督嵌入业务经营、内控管理、风险防控全流程，以精准审计、严格整改、长效规范的工作思路，深化“审计赋能、以审强治”治理成效，为全行合规经营、稳健发展、提质增效筑牢坚实根基。本年度，该行审计稽核工作提质扩面、走深走实，2026年7月已累计完成辖内9个网点序时审计、12项重点领域专项稽核，印发审计报告11份，下发稽核意见书64份，截至2025年7月，已累计完成辖内9个网点序时审计、12项重点领域专项稽核，印发审计报告11份，下发稽核意见书64份，以常态化、专业化、刚性化的审计监督，织密风险防控网络，补齐经营管理短板，持续助推全行各项业务高质量稳健发展。

锚定政策导向，以序时审计护航决策落地

该行始终坚持政治引领、政策先行，将落实上级单位各项决策部署作为内部审计的首要任务，紧扣省联社、审计中心工作部署，坚守支农支小、服务本土的金融初心。审计工作聚焦全行战略落地、政策执行、履职尽责三大重点，对全行经营管理层履职成效、主业落实情况、政策落地质效开展常态化监督核验。通过全方位跟踪督导，及时纠治政策执行弱化、履职尽责缺位、工作推进滞后等问题，确保各级金融惠民政策、行业监管要求、经营发展部署不折不扣落地落实，以审计监督之力保障全行发展方向不偏、工作力度不减、政策落地不虚。

紧盯风险要害，以专项审计筑牢经营底线

立足金融行业风险防控核心要求，该行在开展网点序时审计的基础上，精准聚焦经营管理关键薄弱点，靶向发力开展专项审计，围绕高风险业务领域、关键岗位人员、核心操作流程等风险高发环节，持续加大监督频次与力度，重点紧盯重点机构、核心业务的合规运营情况。通过专项监督模式，精准排查隐匿风险、堵塞管理漏洞、化解潜在隐患，全面提升风险预判、预警、处置能力，构建起事前防范、事中管控、事后复盘的全链条风险防控体系，切实守住不发生系统性风险的经营底线。

强化随机督查，以突击检查夯实合规根基

为破解常规审计“提前备审、流于形式”的监督短板，该行坚持不打招呼、直奔现场、直面问题的检查方式开展突击检查，真实反映基层网点日常经营管理原貌。重点围绕柜面操作、现金运营、印章管理、账户管理、信贷规范、制度执行等一线关键环节，随机抽取网点开展现场核查。通过随机性、刚性化的现场督查，精准发现常规审计难以发现的细节漏洞、惯性问题，对现场发现的合规隐患立行立改、限期督办，持续压实基层合规管理责任，倒逼全员严守操作规范、筑牢合规底线，推动基层网点规范化、标准化运营。

狠抓成果落地，以闭环审计提升治理效能

坚持“审计不止于查错，核心在于提质”的理念，该行全力推进审计问题清零专项行动，严格落实标准化整改管控机制，对审计排查出的各类问题逐项压实整改责任、细化整改举措、限定整改时限，构建台账动态管理、问题逐项销号、全程跟踪督办的闭环管理模式，坚持当下整改与长效治理相结合、问题纠偏与制度完善相结合，既靶向整改存量问题、杜绝同类问题复发，又深挖问题根源、完善内控管理制度，推动审计成果从“问题整改”向“规范管理、提质增效”深度转化，真正实现查一处、改一片、治长远的治理效果。

依托精准高效的审计监督赋能，该行内控治理水平持续提升，经营发展质效稳步攀升，多项核心经营指标稳步增长，充分体现了该行深耕县域、服务实体、助力地方经济发展的金融担当，切实履行本土农村金融中坚力量的社会责任。

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