回首即将过去的2023，变局与复苏叠加，中国经济“波浪式发展、曲折式前进”，数字技术加速迭代，立足开局之年，强信心、促发展成为主旋律，中国以回升向好的发展态势为世界经济增长提供更强动力。

岁月不语，时间为证。砥砺前行12载，恒昌在2023年依然坚持稳健守正的发展步伐，聚焦长期价值，创新锻造数智化引擎，将“客户为本”贯穿始终，紧紧围绕客户多种需求落地精准化服务，实现客户服务“产品”“智慧”“品质”三维升级，开启了“全力以‘服’ 成就价值”的全新篇章。

产品升级 解锁投资研判新风向

2023年，“变化”与“挑战”构成中国资管行业年度关键词，在全球经济全新复杂的发展格局下，资管格局面临诸多变量，但整体规模仍保持稳增长态势。受此影响，居民的财富管理需求呈现出产品多样化趋势，对金融服务的功能性、专业性要求大幅提高。

在此背景下，优质的财富管理服务、专业的投研能力、完善的产品体系日益成为财富管理行业竞争的核心所在。2023年，恒昌加速推进产品升级，以期深挖客户需求，以合适的产品满足客户所需，帮助客户探寻新周期视野下的投资之道。

恒昌创始人兼CEO秦洪涛先生在各地2023恒昌财富论坛上致辞

为帮助广大投资者打开全球资产配置视野，持续锁定价值投资黄金赛道，2023年4月至11月，“开新局 智未来”——2023恒昌财富论坛•北京站成功举办，掀开了半年锁定十大重点城市、辐射六大国家重点区域经济带思想盛宴的序幕，在风云激荡的市场环境下，以十场高规格、高品质、强阵容财富论坛树立十“权”十美，引导客户树立长期信心，助力收获长期收益。

恒昌2023上半年《宏观经济展望及资产配置策略指引》发布现场

作为“开新局 智未来”——2023恒昌财富论坛研究成果的集中展示，两部半年度恒昌《宏观经济展望及资产配置策略指引》及一部《2023四季度宏观经济及资产配置策略指引》线上线下全线发布，并邀请中国银行首席研究员、恒昌宏观经济研究室学术顾问宗良博士进行权威解读，旨在通过研判全球资产配置价值，助力客户“稳中求进、攻守兼备”，精准把握2023年产品投资策略主线。

智慧升级 抢占数智服务新高地

伴随数字经济的蓬勃发展，数字金融提升到国家战略新高度，金融业也开始阔步迈入数字化加速发展新阶段。对金融企业而言，如何强化“数字经济”发展理念，加速从“电子化”“信息化”跨入“智能化”时代，已成为高质量发展的主旋律。

受此指引，2023全年恒昌秉承“诚信为本、专业立足、坚持创新、协作共赢”的服务理念，回归本源，创造价值，通过数智技术赋能，夯实科技支撑，打造数字安全体系，以差异化数字解决方案探索数字服务“智”高点，丰富数字服务新生态的同时，实现了精细化、差异化、协同化综合服务，持续激荡数字发展澎湃活力。

2023年，恒昌重磅发布自研大语言模型——“恒纪元”，借助“恒纪元”强大的场景应用能力，恒昌智能客服等技术产品实际应用再度升级，显著提升了服务能力和运营效率，精准客户服务得以实现，客户满意度因此水涨船高。

此外，为了稳步推动投资者教育保护，恒昌持续将反诈工作融入日常经营全流程中，通过构建线上线下、多层次、广覆盖、可持续的投资者教育机制，强化公众对金融诈骗风险的防范意识。2023年恒昌正式加入互联网及金融反诈联盟，使反诈服务体系正式升级。自此，依托联盟资源与行业监管部门及同业机构开展合作，恒昌进一步筑牢了反诈“防火墙”。

在技术创新构建的数字化风控体系加持下，恒昌客户服务的“数智化”升级行稳致远，为全年客户服务的提质增效奠定坚实基础。

品质升级 打造高端圈层

当下，以金融高质量发展服务中国式现代化成为时代主题。在此背景下，如何驱动金融未来增长，打造可持续增长的经营模式已成为业内众多机构的发展重心。波士顿咨询公司发布的《中国银行业私域客户经营白皮书2023》指出，“客户深度经营”将成为业绩增长新逻辑，客户已不再满足于单一的金融产品销售，而是围绕全生命周期产生更具体、多元化需求，这要求金融服务深度嵌入场景，提供流畅、高品质的服务体验。

2023年全年，挖掘高品质服务内涵，提供高品质服务体验成为恒昌发展重心，高圈层、高品质成为年度客户服务“关键词”，恒昌充分发挥自身科技、平台、贴近客户的诸多优势，聚焦客户资产配置、子女教育、养老规划、社交发展等多方面个性化、综合化需求，开展诸多服务。

恒昌依托“恒友汇”，开展“恒益未来·成就价值”尊享活动，面向专业投资阶层客户，提供走进清华大学苏世民书院进行参观的机会，助力客户近距离感受国际一流学府深厚底蕴，拓展精神世界宽度的同时，为子女教育规划、家族财富传承打下坚实基础。

“恒友汇”客户代表研学香港摩根资产管理并现场合影

第四届客户服务月期间，恒昌推出“智鉴非凡·成就价值”尊享体验，为客户提供近距离参访恒昌生态圈合作伙伴机会。通过赴港深度参访香港摩根资产管理、访问智能驾驶“独角兽”公司、创新医疗上市公司等多个知名企业，助力客户近距离感知优秀企业高质量成长路径，拓展全球化视野，迭代投资认知。

为全面提升线上线下全渠道服务能力，满足客户对高品质生活方式的追求，2023年全年，恒昌开展数十场“恒友汇”高尔夫例赛，帮助客户整合高端人脉，打造精英圈层社交方式。

恒昌创始人兼CEO秦洪涛先生携“恒友汇”代表亮相2023世界互联网大会乌镇峰会

在财富升级战略指导下，恒昌搭建高端财富共享平台“智享全球·成就价值”，盛邀“恒友汇”客户代表亮相高端会务。9月，携“恒友汇”出席第三届博鳌亚洲论坛国际科创大会，10月，携“恒友汇”再度出席博鳌亚洲论坛全球经济发展与安全论坛第二届大会，助力客户聆听前沿科技趋势，全面提升“人脉、商脉、智脉”。11月，恒昌创始人兼CEO秦洪涛先生再携“恒友汇”代表第五次亮相世界互联网大会乌镇峰会，通过高端圈层增值服务，与广大客户共襄“‘互联网+’盛宴”。

扶摇九万里，立足大时代。百年未有之大变局，也是百年未有之大机遇。展望2024，恒昌将坚持砥砺前行、卧薪尝胆的奋斗底色，秉承“以客户为中心”的服务理念，推动数智化服务开启加速度，携手客户穿越不确定性迷雾，共赴价值投资新征程。

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