放弃大厂，离开一二线城市，会不会后悔、留下遗憾？当时还是大厂运营经理的何琴没有答案，唯一确定的是，围城之外，总会有新的路可走。几乎和换城市同步，何琴做了一个让周围人都“大跌眼镜”的决定——她几经考量后加入了平安人寿，成为四川分公司的一名优+代理人。

如今，何琴从普通保险代理人发展成为管理团队者，同时手里握着不少的大单子。在她看来，进入保险行业后，自己的定位是一个价值创造者，要不断思考如何去拓展客户、满足客户的需求，创造更多的价值。

平安人寿优+代理人 何琴

一、打破“职场天花板”，精英爱上卖保险

 

 

30岁，职业选择的十字路口上，在大厂从事运营工作7年后，何琴仿佛看到了自己的“天花板”。

在工作中，她常常能够听到“你做的很好”的评价，但这并不只是她所期待的。在她看来，互联网总是有一波又一波的风口，项目的成功更多是由时机、产品定位和平台等各种因素决定的，作为一个运营的角色，成就感中伴随着一些不确定性。

“对我来说，虽然每一次换工作，都会获得更高的薪资，但我会担忧，随着年龄的增大，自己的发展空间越来越有限，选择面越来越窄。”何琴说。

理想中的工作究竟是什么样的呢？何琴希望寻找到一份由自己主导，能够不断成长和获得成就感的工作。

“既然这样，我为什么不尽早转型换个赛道试试呢？”于是，她尝试性地将自己的简历挂到了网站上。

出乎意料的是，接连不断地有保险行业的人联系到她。这时，保险方才第一次进入了她的视野。

“此前，我的想法一直都比较传统，也没怎么接触过保险。抱着比较好奇的态度，我去听了一两家公司的创业说明会。”通过创说会，何琴逐渐对保险行业的工作模式，以及代理人的整体素质有了比较深入的了解。

当把自己期待的工作和生活模式一一列出，她意外发现，保险行业和她的未来规划契合度较高。

一方面，保险代理人是一个知识密集型职业群体，客户来自各个行业，为了服务好客户，要对医疗、法律、民生、财经等各方面知识都有较为全面的见解，这就意味着代理人要不断学习进步。

另一方面，她也看到了保险的社会价值，随着生活水平的提升人们也逐渐意识到“防范风险”的重要性，在“健康中国”的战略背景下，保险在国计民生中的作用愈加凸显，这个赛道大有可为。

二、“跃出现有圈层”

 

 

加入平安人寿以来，何琴的时间，以30分钟为单位进行了紧凑分割。早上到公司后安排周会、月度会、季度会，各种培训会等；中午时间，开始安排约客户、见客户。

保险代理人是一个依靠自驱力的职业，可以在公司既有的一些基础规定下，自由安排工作、生活。转换赛道后，何琴变得异常卖力。凭着这股劲头，她很快成为了所在部门“最忙”的新人。“当时除了培训学习，就是去拜访客户，一刻也停不下来……”。

在她看来，成为一名保险代理人，只要方法得当，且注重专业积累，可以实现个人的快速发展。保险除了帮何琴打破职场天花板，还帮助她跃出现有的圈层，拥有和更高净值的人对话的能力。

“最初入行的时候，我遇到最大的阻碍是：跃出我现在的圈层，迈向高净值人群，去跟他们对话。基于我以前的人脉和人生的阅历，可能暂时没有办法去跟这样的群体很好对话。”何琴表示。

针对何琴遇到的这一类问题，平安人寿提供了系列的培训课程，既有理论的也有实战的，还可在线上听大咖授课，去吸收和掌握。“培训了一段时间，感觉自己学到了一些方法，去和这类人群再沟通，也能更了解他们并为他们定制更贴合实际需求的产品组合了。”何琴说。

何琴（左）参与公司活动照片

何琴有一位较为理性的高净值客户，一直在对比各家保险公司的重疾险险种优势，同步向三家保险公司代理人咨询。在服务沟通的过程中，何琴为客户定制了更贴合实际需求的产品组合，巧妙搭配豁免险种，做更多维的规划。除此之外，何琴还积极向客户阐述平台的优势。最终，客户选择了何琴。

这个客户的成交，也更加坚定起了何琴的从业信心。

三、“走团队发展路线”

 

 

从大厂运营到保险代理人，何琴的跨界经历以及职业的转变，让她对于如何更好地工作和生活有了新的思考。

第一是要保持不断的学习能力。随着行业进入专业化、精细化运营阶段，每位保险代理人都要不断学习，包括金融、保险、法律、医学等相关的知识，这样才能在服务过程中及时捕捉客户的需求，帮助客户解决问题。

第二则是韧性，也就是逆商，必不可缺。在保险代理人的从业经历中，有不少人因为没有达到当初的预期而离开，也有的人带着资源入行，第一年做的顺风顺水，签了很多“面子”单，但第二年马上就呈现断崖式下跌。在这些过程中，如果没有处理逆境的能力，很容易就会被打趴下。

何琴认为，只要是认定了这个行业和岗位，每天坚持做正确的事情，通过时间的积累，自然会有收获。

当自己的业务进入夯实及稳定阶段后，何琴坚定地想走团队发展路线，通过成员招募，拥有自己的团队。

“一个人会走得很快，但可能是走不远的，而一群人结伴而行才能走得更远。目前我在接受团队发展的培训，也在留意挖掘身边合适的人才。”何琴在打破“职场天花板”之后，正在寻求更大的突破。

何琴与团队小伙伴分享自己的展业经验

在保险行业，像何琴一样的代理人不在少数，当自身业绩到一个“临界点”时，可通过成立团队等方式推动自身事业更进一步。他们所具备的高素质，也让他们得以在保险行业找到更大的舞台。

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