宏利基金管理联手天天基金共探“养老新基遇”

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2023-05-26 09:08:09 来源：中国焦点日报网

当下，随着我国多层次、多支柱养老保险体系建设不断推进，个人养老金配套政策陆续出台，养老投资成为了广大投资者热议的话题。如何做好个人养老金投资和投资者教育工作，切实满足投资者日益增长的多样化养老需要，成为相关行业和机构共同面对的重要议题。

面对时代赋予的新机遇和新挑战，天天基金于５月２５日在北京举办了“养老新基遇”２０２３养老投资高峰论坛暨天天基金“养老３６计”品牌发布会。宏利基金管理总经理高贵鑫受邀出席会议并参加天天基金“养老３６计”启动仪式。现场，１５０余位基金公司董事长、总经理、副总经理、银行养老金部门负责人出席本次会议，共议公募养老高质量发展之路。

定制３６计锦囊　天天基金打造养老专家

作为首批入围证监会个人养老金基金销售机构名录的独立基金销售机构，天天基金始终将养老金业务作为公司长期战略发展重点，致力于支持养老第三支柱发展。依托公司平台协同优势和专业投研服务，天天基金搭建了专属养老投资服务体系和相关风险管理体系。此次推出的“养老３６计”是天天基金联合３６家知名基金公司及银行等相关机构为广大投资者提供的一系列个人养老金投教服务，旨在帮助投资者树立“趁年轻，早规划”的个人养老意识，尽早规划养老生活。

据悉，天天基金“养老３６计”将涵盖投资者教育、基金公司基金经理介绍以及养老产品Ａ＋Ｃ＋Ｙ份额深度解析等功能，希望通过多渠道矩阵传递内容，助力提升广大投资者对于个人养老的深度认知。

天天基金表示，公司未来还将不断提高服务中长期资金的能力和水平，加强对行业、对养老需求的认识，布局养老场景生态，完善一站式养老服务体系。公司将不断提升专业投研能力，加强多资产配置能力建设，拓宽投资边际，提高资产配置方法流程的科学性、体系性；同时充分应用科技赋能金融业务发展，依托先进技术，探索智能研究、智能投顾等创新应用模式，为提高投资者决策效率保驾护航。

联手天天基金，宏利基金管理助力“老有所养”

作为本次天天基金　“养老３６计”品牌的合作基金公司，宏利基金管理推出“养老小课堂”“如何正确开启你的养老投资方案”“养老投资知多少”等养老投教系列，同时也在天天基金平台推出养老投资科普、养老资产配置、大咖说养老等多场直播活动。宏利基金管理始终坚持“客户至上”原则，致力于通过覆盖“投前、投中、投后”的全流程陪伴体系做好养老投教服务。

宏利基金管理作为首批养老ＦＯＦ管理人，２０１８年就率先推出国内首批养老目标基金。作为国内养老目标基金的“先行者”，宏利基金管理积累了丰富的养老投资经验，投资业绩也广受市场认可，获ＦＯＦ基金“五星评级”①。

在个人养老金政策落地之后，宏利基金管理旗下４只养老产品增设Ｙ份额，目标风险策略提供稳健、平衡多种选择，目标日期策略涵盖２０２５、２０３０多个日期，满足不同风险偏好的养老投资需求。

增设Ｙ份额的泰达宏利泰和平衡养老目标三年持有期混合ＦＯＦ业绩表现优异。截止２０２３年３月３１日，成立以来收益率３５．０３％②，过去三年同类排名第一（１／１０）③，被评为“五星ＦＯＦ基金产品”①。

（风险提示：基金历史业绩不代表未来收益，基金排名机构的排名数据并不构成基金业绩表现的保证。完整业绩详见下方备注。基金有风险，投资需谨慎。）

此外，在养老投资方面，宏利基金管理实际控制人宏利金融的优势也不可忽视。作为全球财富５００强，宏利金融是一家拥有百年历史的金融机构，投资管理资产及账户管理资产总值约１万亿美元。

宏利投资管理（宏利金融集团旗下负责全球资产管理业务的主体的统称）在全球管理着２５万个退休计划，拥有超过１５００万个养老金投资与投资者账户，在国际多个养老金市场具有领先的市场占有率，是当之无愧的“国际养老投资巨头”。

（特别声明：基金管理人与股东之间实行业务隔离制度，股东并不直接参与基金财产的投资运作。）

凝聚行业智慧　服务美好生活

根据民政部的统计，２０２２年全国享受养老服务补贴的老年人为５４６．１万人，我国城镇职工养老金的平均替代率为４３．６％，而根据世界银行的测算，养老金替代率不低于７０％方可维持退休前的生活水平。同时，在基本养老保险全国统筹的大背景下，随着未来人口老龄化进一步加剧，一线城市的养老金替代率有进一步下降的趋势。年轻人对于养老应当尽早做好规划，正如“一年之计在于春”，春耕方能秋收。养老投资作为一生之计，更应注重早期的合理规划、长期的积累沉淀。

正如此次论坛主办方代表东方财富董事长其实先生在论坛中所提及的，个人养老金业务的启动既是对国民长期投资理财意识的唤醒和激励，也有望成为未来资产管理行业全新的“蓝海”。天天基金有责任和义务融入到养老投资的发展浪潮中，引导居民做好养老资金的合理配置，提升养老投资的满足感、获得感、安全感。

养老第三支柱建设也是公募基金业的使命。在实施积极应对人口老龄化国家战略背景下，已经走过２５年历程的中国基金业继承了创新实践的优良传统，积极推动中国养老体系第三支柱的实质性产品开发，以“普惠金融”精神为广大投资者解决养老难题。

①　评价机构：济安金信，评级截止时间：２０２３年一季度，评级发布时间：２０２３年５月４日。数据来源　：济安金信２０２３年一季度公募基金公司及产品评级报告。

②　数据来源：基金定期报告，截至２０２３年一季度。泰达泰和平衡养老目标三年持有混合（ＦＯＦ）年成立于２０１８年１０月２５日，基金业绩比较基准：中证全指指数收益率＊５０％＋中证全债指数收益率＊５０％，本基金现任基金经理张晓龙（２０２０年３月２日至今），历任基金经理王建钦、王彦杰。本基金截止２０２３年３月３１日，成立以来收益率３５．０３　％，同期业绩比较基准３５．３３％；２０１９年、２０２０年、２０２１年、２０２２年的业绩分别为１０．２７％、２７．１４％、５．６４％、－１０．４７％，同期业绩比较基准分别为１７．９５％、１４．２７％、６．２６％、－８．７１％，源自本基金定期报告。

③　排名机构：银河证券；排名时间：２０２３年３月３１日，分类标准：１０．１１．３　基金中基金（ＦＯＦ）－养老目标风险ＦＯＦ－养老目标风险ＦＯＦ（权益资产３０％－６０％）（Ａ类）。

风险提示：本资料仅为服务信息，不构成对于投资者的实质性建议或承诺，也不作为任何法律文件。本资料中全部内容均为截止发布日的信息，如有变更，请以最新信息为准。本基金不保本，可能发生亏损，基金历史业绩不代表未来表现，基金管理人管理的其他基金业绩并不构成基金业绩表现的保证。投资者购买基金时，请仔细阅读基金的《基金合同》和《招募说明书》，自行做出投资选择。基金有风险，投资须谨慎。