反洗钱形势严峻,受益所有人识别日趋成为金融机构反洗钱工作的重点及难点,农发行唐山市古冶区支多措并举,进一步提高反洗钱客户身份识别工作的有效性。

一是准确掌握、精准区分简化和豁免识别受益所有人情形。严格判别非自然人客户是否属于简化或者豁免受益所有人识别的范畴,对于可以将其法定代表人或者实际控制人视同为受益所有人的简化识别情形以及涉及党政机关等不识别受益所有人的情形,作出准确判断。对于无法精准辨别的,支行不作出简化或者豁免受益所有人识别行为。

二是充分利用第三方信息辅助校验受益所有人。支行在核实客户提供证明材料的基础上,通过第三方信息进行辅助校验。充分利用从可靠途径、以可靠方式获取的信息、数据或者资料识别和核实受益所有人信息,校验支行开展识别工作的信息,重点根据股权穿透分析股权层级及各层级实际占有的股权比例,计算核对自行识别所依据的材料,帮助完整识别并登记受益所有人。

支行通过自查整改提升,解决了自身识别能力不足和收集资料困难等问题,进一步了优化受益所有人识别工作,为反洗钱工作向好发展打下稳定基础。(文/李文月)

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