近期,利用实体店洗钱套利成为了一种新型洗钱方式,诈骗团伙从过去银行取现、换虚拟币等传统方式,转为向餐饮店、小吃店、花店、金店、手机店等实体商铺进行大额消费来完成洗钱活动。

苏女士是永春一家小吃店的老板,前不久有一位陌生顾客主动加上了苏女士的微信,点了排骨扁食的套餐,让苏女士送货到指定地点,随后通过支付宝付了钱。之后这位顾客再次下单了排骨面套餐,可付款时对方却以支付宝和微信无法进行转账为由,要求苏女士提供银行卡账号进行转账。

带着为顾客服务的想法,苏女士没有多想便将银行卡账号和名字发给了对方。没过多久,她收到了一笔高达9980元的转账,对方声称自己在开车时不小心按错了,让苏女士按照指示将多余的钱通过支付宝返还,苏女士转账后没多久,忽然发现自己的银行卡已被冻结,她急忙打电话咨询,这才知道自己被骗。

张家界市的某位花店老板也遭遇了类似套路,顾客微信沟通要求包装10000元的现金花束“给女朋友惊喜”。随后,对面也称自己微信限额不能用微信支付,以此套取了花店老板银行卡号,将款项转至银行卡内。花店老板不疑有他,取出现金包装好后,叫了同城快递送至顾客指定地点,犯罪资金就以这种现金的形式完成了转移。

看似普通的一次情人节浪漫或是不小心手滑发出的大额钱款,实际上都是这种新型“洗钱”方式的变种。这笔以各种理由打进老板银行卡的资金,其实来源于上游诈骗分子。通过实体店老板的账户进行洗钱,再换成虚拟货币,返还给上线。

除了定制大额现金“花束”或假装误操作多转账之外,犯罪分子还有许多不同掩护借口的“洗钱”方式,比如到手机店大量采购手机甚至向老板、店员提出到其他店拿取其他电子设备,营造大客户的假象,让老板提供账号或收款码,称由朋友或公司进行支付。或是伪装不同的身份,以不同的理由,在金店进行大量采购、讨价还价,借助贵金属洗清赃款,随后带着金银消失。

更有甚者,还可能利用烟酒店、茶室,以及高价香烟、名酒等实体店铺的遮掩进行洗钱活动。其套路一律是先套取老板银行账号,以正常消费等为伪装私下发起大额转账,再让店主转至指定账户或提供现金完成洗钱。被骗的商户经营者通常在无意中成为了诈骗分子的“洗钱帮凶”,不仅会导致自己名下的账户被冻结,甚至可能承担一定的经济损失。

了解到这种新型洗钱手段后,要想不入圈套也并不困难,马上消费在此提醒大家:

1.广大实体店商户在进行大额交易时,务必仔细核实买家身份。尽可能在店内安装高质量的视频监控设备,当遇到可疑客户,如佩戴帽子、口罩、围巾等遮挡面部时,要多方面留存对方的联系方式,保留好聊天记录、交易记录等证据,并在交易时谨慎对待。

2. 增强个人信息保护意识,不轻易向陌生人透露个人银行卡号、收款二维码等重要信息,避免被诈骗分子利用。警惕主动联系且违反日常消费习惯大量购买易变现商品的情况,特别是通过数字人民币购买,或是不考虑价格并加价购买,要求尽快拿到现货的情况,很有可能为洗钱犯罪。

3.一旦确认异常行为,或发现自己的银行卡被冻结,务必详细询问、多方核实,保留证据后尽快报警。

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