“高发频发，骗术翻新”已成为当前电信诈骗的典型标签。当前电信诈骗形式严峻，诈骗分子手段更新迭代、层出不穷，筑牢反诈防线已成为金融机构当前面临的重要而紧迫的任务。近日，泸州银行营业部快速识别一起新型骗局，并拦截一笔2.2万元涉诈资金，目前已完成资金返还工作，有效保障了客户资金安全。
察觉疑点，敏锐报送
8月5日，客户李某致电泸州银行营业部，称自己为金店老板，最近账户收到陌生个人薛某异地跨行转入资金2.2万元，用于购买黄金，但对方未按约定提货且失联。李老板心中生疑，于是致电泸州银行，想查询账户余额。银行接电员工及现场主管敏锐识别风险，高度重视，立即上报总行运行管理部，并第一时间同步整理线索报送泸州市反诈中心。
识破骗局，成功返还
经市反诈中心认定，该笔资金为诈骗分子企图利用金店进行“买金洗钱”的涉诈资金，利用金店洗钱的过程是现在“流行”的新型骗局，不仅违反了法律法规，还损害了金融市场的稳定和公平。在确认该笔资金涉嫌诈骗犯罪后，泸州银行营业部在反诈中心的协同指导下，于30分钟内完成了涉诈资金的锁定及返还。
泸州银行在此次事件中展现出高度的责任意识和专业的应急处理能力。下一步，泸州银行将持续加强内部联动与警银协作，不断提升反诈工作水平，切实履行金融机构反诈主体责任，坚决维护金融秩序和客户合法权益。
