资产效益效率分析就是要对公司所有业务占用的资产进行全面分析,搞清楚哪些业务的资产效率、效益高,哪些业务的资产效率、效益低,并将资源向效率效益高的业务板块倾斜。将业务资产按照效益和效率综合分析,可大致分为四类:第一类毛利率高、现金回流快;第二类毛利率高、现金回流慢;第三类毛利率低,现金回流快;第四类毛利率低,现金回流慢。第一类业务要大力支持和倡导,扩大优质业务比重;第二类、三类要优化提高,将其提升为优质业务;第四类业务要严格管控,甚至作为低效无效资产进行压降。

维持银行授信额度,与邮储银行、中信银行、工商银行尽快恢复银企合作关系,储备流动资金贷款额度;要改善融资结构,优化短期及中长期贷款的比例,尽力增大长期贷款额度,缓解短期还贷压力;持续推动供应链融资业务,优先用供应链产品对外支付,降低采购延期付款成本,降低带息负债,拓宽融资渠道,减少资金支付压力;加强账户数量压降,提高资金集中度和运转效率;持续压降受限资金,减少资金沉淀;持续关注各类保函的开具和回收,防范和化解被索赔风险。梳理机构设置,持续优化流程,提升管理效率。

提高风险的识别和管控能力,严控重大风险。关注各类项目潜亏、垫资和两金减值等风险,在发展中逐步妥善化解。

要高度重视各类银行保函、保证金的管理,防范被恶意索赔的风险。部分保函风险较大;要坚决杜绝出具各类未经审批的担保或类担保事项,坚决守住不发生重大风险的底线。各单位要高度关注被诉讼风险,遏制诉讼案件频发对公司发展的阻碍,特别是要预判并化解诉讼判决可能对公司安全造成重大威胁。(杨延波)

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